第一章-个人理财概论解析.ppt

三、 商业银行开展理财业务需要的条件 逐步放开政策限制，寻求政策大力支持 培养专业理财人员 宣传和普及理财理念 创新理财产品 外资金融机构示范 四、 居民对金融理财服务的迫切需要 居民面对经济生活的众多不确定性需要理财服务 居民经济状况的变化对金融理财服务提出新要求 推出个人理财业务以满足居民理财的需要 五、 个人理财服务推动财富增值 丰富多彩的业务品种、投资组合和硬件服务，增强公众的财富观 个人理财业务将对富裕阶层开展强大攻势，借其核心示范作用带动 通过提供和享受个人理财业务，使社会公众的金融意识逐步建立起来 个人理财 主讲教师：雷丽梅 第一章 个人理财概论 第一节 个人理财的含义 第二节 个人投资理财的一般知识 第三节 个人理财服务的供给与需求 开篇案例 1 李先生今年35岁，是深圳某公司财务总监，月薪5万元，目前有金融资产150万元，其中：银行存款100万元，股票投资50万元。今年，他计划组建家庭，并打算婚后尽快生个宝宝；他希望在婚后购房自住，还希望拥有惬意的退休生活。 【思考】根据李先生的财务资料，请你为李先生安排：1、购房；2、婚礼；3、婚后的家庭日常生活开支；4、子女的教育；5、退休生活。（用15分钟时间，拟出粗略的个人理财计划） 开篇案例 2 【个人资料】宛虹：女，30岁，单身，外资公司工程师。 【每月收支】收：工资12000元；房租2000元。