第一章个人理财概述解析.pptVIP

个人理财( Financial Planning) 课程特点: 综合性强 实用性高 教材与学习工具 金融理财原理(上)，中信出版社，2010年5月 参考资料 个人理财（谢怀祝等编著，中信出版社，2004年）； 金融理财（田文锦主编，机械工业出版社，2006年6月）； 理财报纸期刊(如晨报周刊设有各行的理财之窗) 计划学习章节 第一章 金融理财概述 （教材第1章） 第二章 客户价值取向和行为特征 （教材第6章） 第三章 货币时间价值及其在金融中的应用（教材第7章和第8章） 第四章 家庭财务报表和预算的编制与分析 （教材第9章） 第五章 住房规划 （教材第10章） 第六章 教育金规划 （教材第11章） 学习目的 理财观念(终身理财) 理财知识(名义利率、有效利率、年金、现值等) 理财产品(保险、基金、股票等) 理财能力(客户风险承受能力、财务EXCEL运用能力、信息获取能力与决策能力等) 学习特点 大量的课后阅读； 实用的计算与规划（财务计算器与Excel的运用）； 针对家庭或个人终身的财务规划，包括住房、教育、养老、投资等方面。 个人理财业务的萌芽阶段 个人理财理财萌芽于20世纪30年代的美国保险业，它是当时保险推销员推销产品的一种手段。当时严重的经济危机和股市大灾荒（1929年10月）给人们的未来生活带来巨大的不确定性，保险的“社会稳定器