反洗钱考试参考解决方案.doc

1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（√） 2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（×） 3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。（×） 4、金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。（√） 5、金仕达反洗钱系统代码1206代表：开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。（√） 6、金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。（√） 7、金仕达反洗钱系统代码1209代表：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。（√） 8、反洗钱宣传每年至少要安排2次。（×） 9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。（√） 10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。（√） 11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。（×） 12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（√） 13、