第七讲 金融监管.pptVIP

第四节 我国商业银行资产负债比例管理 二、我囯商业银行管理的发展 根据新《巴塞尔协议-II》要求己实施,新的《巴塞尔协议-III》我国也开始新的准备和预演。 第七讲 参考题 1.简述金融监管的含义及金融监管的原则 2.试分析金融监管成本体现在哪些方面。 3.试分析导致金融监管失灵的原因。 4.试述《巴塞尔协议》的目的及其主要内容。 5.试述《新巴塞尔资本协议-II》出台的背景及其“三大支桂”对强化风险管理的要求。 第七讲 金融监管(书第三节) 第一节金融监管的界说和理论 一、金融监管及其范围和含义 1. 金融监管是金融监督（supervision）和金融管理 （regulasion）的复合词。 2. 狭义的金融监管是指金融主管当局依据国家法律法规的授权对金融业实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。 3. 广义的金融监管除主管当局的监管之外，还包括金融机构的内部控制与稽核、行业自律性组织的监督以及社会中介组织的监督等。 4. 金融监管个范围涉及金融的各个领域。 第一节金融监管的界说和理论 二、金融监管的基本原则 1. 依法管理原则； 2. 合理、适度竞争原则； 3. 自我约束和外部强制相结合的原则； 4. 安全稳定与经济效率相结合的原则； 此外，金融监管的内容、方式、手段等要适时调整。 第一节金融监管的界说和理论 三、金融监管的理论依据与必要