银行理财产品营销方案 曹丽丽.ppt

银行理财BANK FINANCINGYOUR BEST CHOICE 曹丽丽 每个现代人必须清楚的三个问题： 一、什么是理财？ 二、为什么要理财？ 三、怎么才能做好理财？ 什么是理财？ 管理资产 经营流动 处置风险 对理财的错误观念 1、节俭才会生财 × 2、富人才会投资 × 3、存款才是正道 × 4、理财风险太大 × 为什么理财？ ｛ 资金效用最大化 规避风险 减少损失 增加收益 管理流动 理财需要注意什么？ §收益大小 §风险高低 §期限长短 §现金流稳定程度 §成本支出 §是否符合自身条件 §是否满足自身需求 银行理财产品是什么？ 由银行担保和代理金融操作，为客户提供的不同收益和期限的专业理财服务。 银行理财产品本身具有的优势 与银行存款相比： 收益更大 与债券相比： 进入门槛更低 与股票相比： 稳定相更强 与收藏品相比： 流动性更高 经营手段更先进 种类更繁多，选择更广泛 目前我行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、“汇利丰”、“境外宝”五大系列，满足保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激 进 型 等 类 型 投 资 者 的 不 同需 求，具有收益较高、期限灵活、安全稳健、适合广泛的特点。 “本利丰”理财产品，是指由农业银行自主发起的，