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对公国内结算从业人员资格考试题库 一、单项选择题 承兑银行办理承兑时，需通过（ ）核算码进行表外科目核算。A、0783、0883B、0780、0880C、0781、0881D、0782、0882 B ）保持一致。 A、承兑申请人结算账户名称 B、承兑申请人名称 C、承兑人名称 D、保证人名称 银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。（ ）A、提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入B、以现金或汇款等形式直接缴存保证金。C、以发放贷款作为承兑保证金。D、以贴现资金作为承兑保证金B990509 柜台账务查询 C、B990505缴费信息查询 D、B990508缴费打印确认 非税业务转账缴款附言栏位的格式为（ C ），对不满足附件栏位要求的转账缴款需要进行退款处理。 A、“非税单位编码” B、缴款通知书号码” C、“非税单位编码”+“缴款通知书号码” D、票据号码 非税业务对于已进行查询缴费，但由于系统原因无法完成票据录入或票据打印失败或票据损坏可通过（ D ）交易完成。 A、B99050查询缴费 B、B990502更换票据 C、B990505缴费信息查询 D、B990508缴费打印确认 承兑申请人提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应（A）于申请承兑的银行承兑汇票到期日。若质押银行承兑汇票的到期日（A）于申请承兑的汇票到期日，则质押银行承兑汇票到期须在我行办理委托收款，回款入保证金帐户。 A、迟、早 B、迟、迟 C、早、迟 D、早、早 “票据置换通”产品中，工、农、建、交、政策性银行、国开行以及全国性股份制商业银行承兑的的国内商业汇票的质押率为（ B ）。 A、100% B、90% C、85% D、80% 电子商业汇票系统不做垫款处理。如果客户的809*、8401账户余额不足付款，营业部应通知公司业务部门发起垫款审批，然后通过（ C ）账户过渡到ＢＡＮＣＳ系统做垫款处理。 A、8331 B、9262 C、9991 D、以上皆非 电子商业汇票的付款期限，最长不得超过（ D ）。 A、1个月 B、3个月 C、 6个月 D、 12个月 电子商业汇票单笔票面金额可达到（ C ） A、人民币１０００万元 B、人民币１亿元 C、人民币１０亿元 D、不设上限 蓝图上线后，我行辖属机构使用（ B ）号作为接收人民银行电子商业汇票系统报文的唯一标识。 A、分行12位行号 B、本机构12位行号 C、分行5位机构号 D、本机构5位机构号 电子银行承兑汇票到期时，由（ B ）完成到期收款。 A、CDS自动收款 B、承兑行经办柜员通过［Ｅ３５１３７］到期收款交易 C、ＢＡＮＣＳ自动收款 D、以上皆非 对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用（ A ）交易进行处理。 A、[E35147]银行端入账调整 B、[E35145]冲正处理 C、[E35138]业务撤回 D、[E35148]清分失败处理 S市某餐厅于2011年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等，一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2011年12月，该账户交易突然放大，2011年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、还款和工程款等，请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（C） A、短期内相通收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付 以下哪项可纳入现金管理业务的服务范畴？（ B ） ①收付款管理 ②流动性管理 ③风险管理 ④账户管理 ⑤投融资管理 A、①、③、④、⑤ B、①、②、③、④、⑤ C、①、②、③、⑤ D、②、③、④、⑤ 下列选项中属于现金管理业务核心内容的是（ B ）。 A、投融资管理 B、流动性管理 C、账户体系构建