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个人理财规划报告书 中国交通银行长春分行 徐浩 目录 理财寄予 基本情况 理财目标 目前财务状况 基本假设 理财建议 财务可行性分析 未来家庭理财安排原则 理财规划结论 后记 一、理 财 寄 语 尊敬的杨太太： 您好！ 感谢您选择我们中国交通银行长春分行金钥匙理财中心为你提供个人理财规划服务！非常有幸能成为您的顾问，我将竭尽所能为您设计适合您的理财服务规划。理财是一个良好的生活习惯，是一种积极的处事态度，更是一段快乐的人生享受！让我们携手共创自由、自主、自在的精彩人生！ 衷心希望我为您提供的理财建议能帮助您实现您的理财目标以一臂之力！ 您的理财顾问：徐浩 2010年12月 二、基 本 情 况 1、个人基本信息 表一 家庭基本信息 家庭成员 年龄 职业 健康状况 杨先生 30 大学职员 健康 杨太太 31 自由职业者 健康 2、风险承受能力及分析 （1）杨先生的家庭处于成长期，杨先生工作比较稳定,但杨太太是自由职业者,收入相对缺乏保障，未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题，风险承受能力不是很强。 （2）杨先生目前投资于房地产的资金占比较大，面对当下中国房地产市场中的不稳定因素，存在一定的保值风险，而且