伞形结构化信托业务之业务流程.ppt

伞形结构化信托业务之流程介绍 信用业务、资产管理领域 业务推广、技术支持提供商 专业、权威、领先的 一、第一阶段业务流程 落实内部各部门管理职责与权限 确定优先资金来源及保管银行 确定合作券商并签署经纪服务协议 确定技术提供商并签署技术服务协议 确定信托计划正式发行日期 二、第二阶段业务流程 人员定岗、岗位定责 系统测试及业务模拟 次级客户摸底、签约、打款 优先资金到账、信托单元成立 三、第三阶段业务流程 日常管理业务流程 注意事项 目 录 一、第一阶段业务流程 落实内部各部门管理职责与权限 确定优先资金来源及保管银行 确定合作券商并签署经纪服务协议 确定技术提供商并签署技术服务协议 确定信托计划正式发行日期 二、第二阶段业务流程 人员定岗、岗位定责 系统测试及业务模拟 次级客户摸底、签约、打款 优先资金到账、信托单元成立 三、第三阶段业务流程 日常管理业务流程 注意事项 目 录 一、第一阶段业务流程 落实内部各部门管理职责与权限 落实风控部门职责 落实财务部门职责 落实业务部门职责 落实逐日盯市、平仓、清算、估值等权限的实施 落实其它相关部门的职责与权限 一、第一阶段业务流程 确定优先资金来源及保管银行 落实优先资金来源，如银行资金池、理财产品对接、集团内部资金或其它来源渠道 确定信托计划资金保管银行，涉及到信托计划、信托单元估值以及系统对接 签订优先资金提供备忘录和保管合同 一、第一阶段业务流程 确定合作券商并签署经纪服务协议 确定首发合作券商 根据需要签订顾问协议 证券公司内部进行竞价排名确定发起营业部 签订经纪业务合同 开立证券账户 一、第一阶段业务流程 确定技术提供商并签署技术服务协议 确定系统提供商 签订技术服务协议 券商与软件公司进行线路技术对接 向软件公司提供信托合同样本以及技术需求 软件公司组织人员进行系统开发 软件公司进行技术平台搭建 一、第一阶段业务流程 确定信托计划正式发行日期 确定发行日期 完善内部管理机制 与合作方密切联动 一、第一阶段业务流程 落实内部各部门管理职责与权限 确定优先资金来源及保管银行 确定合作券商并签署经纪服务协议 确定技术提供商并签署技术服务协议 确定信托计划正式发行日期 二、第二阶段业务流程 人员定岗、岗位定责 系统测试及业务模拟 次级客户摸底、签约、打款 优先资金到账、信托单元成立 三、第三阶段业务流程 日常管理业务流程 注意事项 目 录 二、第二阶段业务流程 人员定岗、岗位定责 合同专员：合同设立、信托要素录入、参数设置等 复核专员：各种登记内容复核 风控专员：逐日盯市、信托单元平仓、客户沟通 财务核算：信托单元清算、费用结算、信托估值 信托经理：日常事务处理（券商对接） 信托总监：信托相关事务监管、协调（最高权限） 其它岗位：技术岗位、营销人员等（各岗位可根据实际需要进行设置或兼任） 二、第二阶段业务流程 系统测试及业务模拟 软件供应商提供测试版本系统 根据信托公司要求进行系统测试 业务人员进行业务模拟 针对系统提出新需求 根据需要，银行、信托公司的管理系统对接 系统正式上线 二、第二阶段业务流程 次级客户摸底、签约、打款 券商对有配资需求的客户进行摸底并通报结果 券商组织客户、由信托公司进行集中宣讲、恳谈 正式签约 按期打款 二、第二阶段业务流程 优先资金到账、信托单元成立 按次级资金规模组织优先资金 督促优先资金及时到账 根据资金到账情况设立信托单元 各岗位人员到位 开通交易权限、客户进行证券投资 一、第一阶段业务流程 落实内部各部门管理职责与权限 确定优先资金来源及保管银行 确定合作券商并签署经纪服务协议 确定技术提供商并签署技术服务协议 确定信托计划正式发行日期 二、第二阶段业务流程 人员定岗、岗位定责 系统测试及业务模拟 次级客户摸底、签约、打款 优先资金到账、信托单元成立 三、第三阶段业务流程 日常管理业务流程 注意事项 目 录 三、第三阶段业务流程 1、日常管理业务流程： 三、日常管理业务流程 2、注意事项 保障优先资金的持续稳定供应 与客户持续有效的沟通 监督合作券商激励政策落实到位 保障内部合作顺畅 内部资料，请勿外传！