信托业务各渠道政策说明20110525(下发版).ppt

信托业务各渠道政策说明 2011年5月 信托综合开拓部是依托平安集团资源优势，通过与集团内部各渠道合作，开展信托产品销售的业务部门，同时也负责与外部第三方的代销/居间业务合作，如银行、证券、代理机构等 平安财产险 平安养老险 平安证券 平安银行 新渠道/网销 平安人寿 信托综拓 信托综拓目前合作渠道 信托综拓目前的销售费用分配方式 ＝ ＋ 信托产品销售费用 信托营销中心组织利益 渠道方销售费用 信托产品销售费用是在信托营销中心和渠道方进行分配的: 1)对于个/产/养/证四个渠道的渠道方销售费用为信托产品销售费用的80%. 2)平安银行及外部代销渠道销售费用根据合作产品逐一确定（本材料不作详述） 20% 100% 80% 渠道政策目录 寿险渠道政策 财产险渠道政策 养老险渠道政策 证券渠道政策 寿险渠道销售费用政策 个推信的服务费用是信托产品销售费用的80%，它由四部份组成： 1、业务员推介奖金；2、部经理（展业课长）津贴；3、机构委托管理费用； 4、寿险总部委托管理费用，分配比例如下： = + 75% 16.5% 100% 2.5% + 个销信服务费用 业务员推介奖金 营业部经理/展业课长津贴 机构委托管理费 + 总部委托管理费 6% 二级机构 三级机构 + 3.3% 13.2% 说明:本文所有销售费用政策均参照公司多年期产品分年发放政策执行，具体请参考公司相关文件（后面产/养/证渠道费用政策相同） 信托产品销售费用的80% * 举例：阳光私募类产品销售费用率为1%，其中寿险渠道费用率0.8% 假设：业务员推介客户购买100万的阳光私募产品，则 业务员推介奖金=100万*0.8%*75%=6000元 部经理津贴=100万*0.8%*6%=480元 寿险机构组织费用=100万*0.8%*16.5%=1320元 寿险总部组织费用=100万*0.8%*2.5%=200元 说明：部份产品服务费用需分年发放 寿险渠道的考核政策（业绩） （一）晋升考核的规定 营销和区拓系列综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销养短期险佣金、个销养长期险初年度佣金、个销健康险佣金、银行零售、信托、证券综合金融服务业务的服务奖金计入相应《基本法》参与正式业务员晋升业务主任考核中个人月均FYC的考核，但累计金额不超过考核条件中个人月均FYC考核标准的10%； （二）维持考核的规定 营销和区拓系列综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销养短期险佣金、个销养长期险初年度佣金、个销健康险佣金、银行零售、信托、证券综合金融服务业务的服务奖金计入相应《基本法》参与个人（团队）维持考核，但累计金额不超过考核条件中个人（团队）月均FYC考核标准的30%，其中转正后第一次、第二次参加考核的正式业务员，累计金额不超过其考核条件中个人月均FYC考核标准的50%； * 寿险渠道考核政策（件数） （一）晋升考核的规定 营销系列综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销养短期险佣金、个销养长期险初年度佣金、个销健康险佣金、银行零售、信托、证券综合金融服务业务的服务奖金累计达到300元为一件（区拓系列800元为一件），计入相应《基本法》参与正式业务员晋升业务主任考核，但同一考核期内最多计入一件； （二）维持考核的规定 营销系列综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销养短期险佣金、个销养长期险初年度佣金、个销健康险佣金、银行零售、信托、证券综合金融服务业务的服务奖金累计达到300元为一件（区拓系列800元为一件），计入相应《基本法》参与维持考核，但同一考核期内最多计入一件； 渠道政策目录 寿险渠道政策 财产险渠道政策 养老险渠道政策 证券渠道政策 = + 75% 100% 产销信销售费用 业务员推介奖金 产险组织利益 25% 每月公司根据产品销售费用管理暂行办法核算 以个人居间方式结算 按月结算，根据深圳地区标准代缴个人所得税 信托以支付产险每年的明星会费用方式对冲，产险总部追加可用预算至产险机构 总部留存25%*20% 进利润25%*20% 机构可用费用25%*60% 产销信销售费用政策 信托产品销售费用的80% 产品类别 折标系数 举例：以销售1000万产品方业务，折为主业保费 证券/基金类 0.30 300.00 股权投/融资类 0.60 600.00 房地产类 0.18 180.00 现金类 0.12 120.00 年金类 0.18 180.00 结构性融资类 0.15 150.00 考核政策说明: 1、业务员考核：综合金融业绩考核占比不能超30%（含） 2、业务员晋升：在符合保级条件下，综合金融业绩全额计入晋升评定，不设上限； 产销信的考核政策（折标）