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宁波银行——资金部远期结售汇业务 二００七年十月十二、三日 汇 率 风 险 假设：贵单位，在2007年6月28号，签订一笔出口合同，约定在11月28号收款，这笔合同成本为295万人民币，企业根据6月28号预计11月28日汇率7.5500计算，约定合同货款为40万美元 企业预算利润：7.55×40－295＝7万元 但是在11月28号当天，汇率已经变动为7.3，企业只能收到7.3×40＝292万人民币，反而损失3万元 对于企业来说，汇率的改变不能预测，但是可以根据锁定汇率，从而锁定成本，进而进一步锁定收益，为自己计算出利润空间 推荐业务——远期结售汇 远期结售汇业务，是指客户与我行签订远期结售汇总协议后，客户逐笔向我行提交远期结售汇委托书，约定将来某一日期办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日再按照该远期结售汇委托书订明的外汇币种、金额、汇率办理结汇或售汇的业务。 措施：6月28日，根据我行远期牌价，与进口商议价提高合同货款，假设提高至41万美元，同时与我行签定远期结售汇委托，约定结汇汇率7.50 则：企业锁定收益41×7.5-295＝12.5万元人民币 如果企业无法提高货款，企业锁定收益40×7.5-295＝5万元人民币 案 例 详 解 客户预算一年收汇金额，于2007年2月27日与我行签订以下远期结售汇委托： 约定 期限 约