第7章操作风险理习题.docVIP

第五章 操作风险管理 　　一、单项选择题 　　1. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是()。 　　A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类 　　B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等 　　C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险 　　D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现 　　2. 在操作风险经济资本计量的方法中，()的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本。即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。 　　A.高级计量法 　　B.基本指标法 　　C.标准法 　　D.内部评级法 　　3. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括()。 　　A.由内而外、自上而下和从已知到未知 　　B.由表及里、自下而上和从已知到未知 　　C.由内而外、自下而上和从已知到未知 　　D.由表及里、自上而下和从已知到未知 　　4. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风