2014年内蒙古治区金融高管任职资格考试题库单项选择.doc

高管任职资格考试题库（单项选择部分） 第一部分中华人民共和国银行业监督管理法 一、单项选择题 1．下列选项中，哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的？( ) A为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为 B防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益 C促进银行业健康发展 D确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产 答案：D 2．国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理，该管理 的具体办法由哪一机构制定？( ) A国家人事部 B国务院银行业监督管理机构 C中国人民银行 D各地政府按照各地区的具体情况制定 答案：B 3．国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内，对银行业金融机构的设立申请事项作出批准或 者不批准的书面决定？( ) A自收到申请文件之日起两个月内 B自收到申请文件之日起六个月内 C自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内 D自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内 答案：B 4．国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范 围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定？( ) A自收到申请文件之日起三个月内 B自收到申请文件之日起一个月内 C自决定受理之日起两个月内 D自收到申请文件之日起六个月内 答案：A 5．对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查，国务院银行业监督管理机构应当在多 长的期限内作出批准或者不批准的书面决定？( ) A自收到申请文件之日起十日内 B自收到申请文件之日起三十日内 C自收到申请文件之日起十五日内 D自监管机构第一次召开会议之日起一个月内 答案：B 6．银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正， 逾期不改正的，处以下列哪个数额的罚款?( ) A十万元以下B十万元以上Ａ三十万元以下D十万元以上三十万元以下 答案：D 7．当银行业金融机构的股东发生变更时，该股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少，必须报经中国银监会批准？( ) A5%以上时B1O%以上时C一亿元以上D5000万元以匕 答案：A 8．下列哪些机构可以依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围？( ) A财政部B审计局C国务院银行业监督管理机构D人民银行 答案：C 9.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，什么情况下，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查？( ) A银行业金融机构设立分支机构 B银行业金融机构变更高管人员 C银行业金融机构迁址 D申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的 答案：D 10.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构如何管理？( ) A按照法律规定管理 B依照法律、行政法规作出规定并公布 C依照法律、行政法规公布 D依照法律、行政法规作出规定 答案：B 11．下列哪项表述是正确的？（ ） A未经国务院银行业监督管理机构批准，某些特殊单位可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 B未经国务院银行业监督管理机构批准，某些社会团体可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 C经国务院银行业监督管理机构批准，个人可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 D未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 答案：D 12.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员怎样进行管理？( ) A实行任职资格管理B实行人事任免管理 C实行考试管理D实行定期考核管理 答案：A 13．下列哪项不属于银行审慎经营规则的内容？( ) A风险管理B内部控制 C资本充足率D资产损失概率 答案：D 14．银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管？( ) A仅对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管 B对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管 C仅对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管 D仅对银行业金融机构的财务状况进行非现场监管 答案：B 15《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，银行业自律组织的章程应当向下列哪个机构备案？( ) A国务院银行业监督管理机构B人民银行C财政部D工商局 答案：A 16银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险，严重影响社会