专业实务科目(个人理财专业中级)考试大纲(2015年版)资料.docVIP

中国银行业专业人员职业资格考试 专业实务科目(个人理财专业中级)考试大纲(2015年版) 　　考试目的 　　通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。 　　考试内容 　　一、家庭收支和债务管理 　　(一)家庭收支和债务管理信息的分类; 　　1、熟悉家庭收入的分类 　　2、熟悉家庭支出的分类 　　3、熟悉家庭结余的分类 　　4、熟悉家庭资产和负债的分类 　　(二)掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作; 　　(三)掌握家庭收支状况和债务管理状况分析方法; 　　(四)掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用; 　　二、财富保障与规划 　　(一)财富保障概述; 　　1、了解财富保障的意义 　　2、了解风险管理的目标、方法和程序 　　(二)保险的基本概念与原理; 　　1、了解保险的基本内容 　　2、掌握保险的特点和相关要素 　　3、了解商业保险的险种 　　4、熟悉保险的基本原则和基本原理 　　5、熟悉保险合同及特征 　　6、熟悉保险的基本原理 　　7、了解保险规划的意义 　　(三)了解人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险品种; 　　(四