他行现金管理系统资料.docVIP

为满足对公客户现金管理需要，中国建设银行组织开发了现金管理系统（Cash Management System，简称CMS）。 现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。 客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。 现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。 现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。 本指南适用于客户端模式的客户。 （一）主要业务功能 ? 对客户收款、付款、融资、理财、资金、集约管理等需求,利用银行网点和技术支持系统,将各类存款、贷款、结算、网银等产品和服务整体打包,为客户提供个性化和综合性资金运作管理服务. 通过使用现金管理系统可以实现更快收款、更优化的付款、更低成本的融资、更个性化的理财以及有效的集团资金管理，降低借款成本、减少低收益金融资产占有、平衡客户现金流动性与收益性，从而使客户资金流动更合理、财务监控更容易、资金使用效率更显著。 系统主要特色： 1、系统先进，安全可靠：该系统具有安全性高、可扩展性强、信息统计功能齐全等特点，采用数字证书身份认证、专用报文加密