企业现金管理方案资料.ppt

* * * * * * 企业现金管理方案 概述 * 建立企业与银行业务系统的实时连接通道，并利用该通道向银行发送电子指令及接收电子信息，从而实现账户管理、数据查询、转账支付、对外结算等业务功能。有效的解决了企业对资金划拨、集中管理、支付结算等方面的要求，同时能够协助企业完成产业链下的收、付款以及投融资管理等。 整体结构 * * 技术 业务 展示 实施 物理结构 * 企业现金管理平台 A 企业现金管理平台 B 逻辑结构 * 系统应用平台 接口 业务管理 机构管理 客户管理 柜员管理 系统管理 参数管理 核心 外部系统 接口 系统组成 * 应用体系 * * 技术 业务 展示 实施 集团公司资金池 * 集团公司资金池 借：银行存款 贷：划拨资金 借：归集资金 子公司账户 （子账户） 借：银行存款 贷：划拨资金 借：归集资金 子公司账户 （子账户） 借：银行存款 贷：划拨资金 借：归集资金 子公司账户 （子账户） 借：银行存款 贷：现金 借：划拨资金 贷：银行存款 借：银行存款 贷：归集资金 总公司账户 （母账户） 资金流动规则 * 多频率周期选择按日、周、旬、月、季、半年、年 成本代理核算 * 借：银行存款 贷：划拨资金 借：归集资金 子公司账户 （子账户） 借：银行存款 贷：划拨资金 借：归集资金 子公司账户 （子账户） 借：银行存款