收单业务风险培训教材.ppt

北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 北京钱袋宝支付技术有限公司 银行卡收单风险培训教材 北京钱袋宝支付技术有限公司 风险培训 1 违规拓展禁入类商户，导致发卡机构对该类商户交易的退单，同时也会受到银联风管委的处罚。 2 与商户签订的受理协议中未包括完善的风险条款，商户出现违规行为的，有可能由收单机构承 担风险责任； 3 收单机构未将符合标准的可疑商户信息报送至不良信息共享系统，导致其他收单机构与之签约 开展业务，并因此发生欺诈交易损失，其他收单机构可向银联风管委提出申诉，并判定责任； 4 商户违规受理，管理不善，导致交易单据丢失、单据无签名或签名有误等，导致发卡机构对该 类交易的退单； 5 商户管理不善，导致商户成为“高风险商户”，有可能导致发卡机构对该类商户交易的退单，或 受到银联风管委的处罚； 6 收单欺诈率、月调单金额/笔数比率、月退单金额/笔数超标，将受到银联风管委的相应处罚。 依据银联现有的业务和风险规则， 收单机构的风险责任包括： 北京钱袋宝支付技术有限公司 风险控制工作 （一） 特约商户 准入关 （二）