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调 查 底 稿 1、对客户借款金额、用途、期限、还款来源调查 （1）问 题：此次借款金额是多少？用途是什么？借款期限多长时间？ 提供资料：□ 请提供书面担保借款申请 （2）问 题：借款到期后，采用哪种收入作为还款来源？除此以外，还有其他还款来源没有？ 提供资料：□ 请提供相关还款来源测算依据及说明 2、对客户注册资本、净资产、实际控制人及股东背景调查 （1）问 题：企业哪年成立？初始注册资本多少？注册资本中，实物出资和货币出资比例？注册成立时是工商代理还是自己办理？工商登记信息变动情况？ 提供资料：□ 请提供验资报告、增资报告、入资凭证、验资完成后的转款凭证，基本帐户或与注资有关帐户对账单，帐户转出凭证，工商登记信息变更相关资料。 （2）问 题：股东是否分红？分红方式？未分配利润变动情况？ 提供资料：□ 请提供分红明细，未分配利润账簿帐户，董事会会议纪要。 （3）问 题：股东从业背景？ 提供资料：□ 请提供书面材料 （4）问 题：各股东所占股权比例？有无股权质押？ 提供资料：□ 请提供章程 （5）问 题：股东之间；股东与法定代表人之间；股东与董事长、总经理、财务总监之间 ；股东与实际控制人之间的关系 提供资料：□ 请提供相关人员身份证复印件 （6）问 题：企业实际控制人是谁？个人基本情况（包括文化素质、个人品德、成长经历、业绩成果、个人资产情况、个人资信情况）？ 提供资料：□ 请提供其个人简历 3、企业管理能力调查 （1）问 题：企业经营管理决策程序、组织架构如何设置？生产、管理制度都制定了哪些？是否完善？执行情况如何？ 提供资料：□ 请提供决策程序流程图、相关会议纪要、组织结构图 （2）问 题：企业生产、管理制度都制定了哪些？是否完善？执行情况如何？ 提供资料：□ 请提供相关制度的复印件、检查记录 （3）问 题：企业外部资信情况如何（如工商局黑名单、税务局逃漏税公告）？ 提供资料：□ 请提供相关荣誉证书、处罚情况说明 （4）问 题：企业是否开设有网站？网站地址是多少？日常的广告宣传手段都有哪些？ 提供资料：□ 请提供相关广告宣传合同 （5）问 题：企业经营理念是什么？秉承哪种文化？愿景是什么？文化的融入采用了哪些措施？近三年的规划是什么？ 提供资料：□ 请提供企业战略规划说明材料 对客户用工情况调查 （1）问 题：企业现有员工多少人？其中正式员工多少，临时员工多少，有技 术职称的多少，有本科以上学历的多少？ 提供资料：□ 请提供员工花名册 （2）问 题：企业员工是否缴纳统筹、医保等，月均工资收入多少？ 提供资料：□ 请提供员工工资表 对客户关联企业调查 （1）问 题：企业有无关联企业？股东或实际控制人以个人名义有无参控股其他企业？参股类型（绝对、相对、分散）？关联企业所属行业？ 提供资料：□ 请提供关联企业简介及基础材料 （2）问 题：关联企业经营状况如何？与本企业有无业务往来？ 提供资料：□ 请提供关联企业与本企业的业务往来明细及财务报表 6、对客户生产情况调查 （1）问 题：企业目前的日、月、年产能、产值是多少，开工率是多少？设计产能、产值是多少？生产规模与同业比较？ 提供资料：□ 请提供生产班次台帐 （2）问 题： 企业主要设备运转情况如何？ 提供资料：□ 请提供主要设备清单及检修记录 （3）问 题： 企业生产主要用原材料是哪些？每日消耗原材料数量是多少？各原材料占比情况？ 提供资料：□ 请提供原材料投料数量、规格明细，出入库台帐及单据 （4）问 题：产品有哪些品种达到规模化、批量化、小批量、中试产品、样品样机？各占比多少？ 提供资料：□ 请提供生产班次台帐和产成品出入库台帐，单据 7、对客户技术状况情况调查 （1）问 题：企业技术来源系自主开发、市场转让、国外引进、产品仿制、散件组装、整机代理或其他方式？ 提供资料：□ 请提供相关专利证书、代理协议 （2）问 题：企业研发人员学历、职称、工作经历、研究成果、主要业绩构成情况？技术储备情况？ 提供资料：□ 请提供相关证书及说明材料 （3）问 题：企业科研条件配备情况？每年投入的科研费用是多少？技术质量达到什么标准？技术市场优势如何（如国家急需、市场短缺、出口需求、市场竞争充分）？技术的先进程度如何（如国际领先、国内领先、国际先进、国内先进、重大创新、应用创新、适用技术、衰退技术、淘汰技术）？ 提供资料：□ 请提供技术质量认证证书及相关说明材料 对客户经营销售情况调查 （1）问 题：企业产品在市场的占有率？主要销售区域、对象、范围