理财规划案例资合集.docVIP

第一部分 题目 莫小姐是一位自由钢琴师,每月7000元的收入,有较多闲暇时间,与父母同住.每月花销有2千元.家庭储蓄(包括父母积蓄)的存款利息约6千元,包括缴纳三金和过年过节时大概在5000元左右的支出.莫小姐自由活存有1万元,定存有1万元,父母的定期储蓄一共还有14万元.莫小姐和父母共同拥有一套市价为100万元的房产.她本人只缴纳了三金.父母由单位负责的统一社保保障.没有参加其他商业保险.26岁的她并没有太多的积蓄,希望30岁以前开一家琴行,为家庭买一份经济适用的保险. 收入 支出 本人月收入 7000 房屋月供 0 配偶收入 0 基本生活开销 2000 父母收入 0 购物等 0 其他收入 0 医疗费 0 合计 7000 合计 2000 每月结余 5000 年度收支状况 单位／元 收入 支出 存款利息 6000 “三金”支出及过年过节 5000 其他收入 0 其他支出 0 合计 6000 合计 5000 年度结余 1000 家庭资产负债状况 单位／元 家庭资产 家庭负债 活期及现金 10,000 房屋贷款 0 定期存款 10,000 其他贷款 0 家庭储蓄 基金 0 国债 0 股票 0 房产（自用） 1,000,000 合计 1,160,000 合计 0 家庭资产净值 1,1