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科目：理财规划实务 (期中) 1.有关理财规划人员的道德规范基本原则，下列叙述何者错误？ (1)客户利益优先 (2)信息充分揭露 (3)善尽忠实诚信 (4)提供内线消息 2.有关银行推广财富管理业务，下列叙述何者错误？ (1)银行应订定广告或宣传数据制作之管理规范 (2)广告或宣传数据应经部门主管，法务主管及法令遵循主管确认内容无不当，始得办理 (3)银行提供客户理财顾问意见，以口头说明为之 (4)银行提供特定商品时，应另提供商品说明书及靥险预告书 3.有关理财目标的订定，下列叙述何者错误？ (1)应先搜集达到目标之基本水平、平均水平、满意水平等参考数据 (2)规划预计目标何时要实现 (3)设算目标需求的金额 (4)目标一经订定，不应随环境变化而调整 4.投资工具依其靥险由低至高排列，下列何者正确？ (1)投机股、绩优股、有担保公司债、票券 (2)全球型基金、平衡型基金、有担保公司债、定存 (3)定存、有担保公司债、认股权证、平衡型基金 (4)国库券、有担保公司债、绩优股、期货 5.有关生涯规划高原期理财活动的描述，下列叙述何者正确？ (1)家庭型态以父母家庭为生活重心 (2)理财活动以量入节出存自备款为主 (3)投资工具以定存标会、小额信托为主 (4)保险计划以满期金转退休年金为宜 6.在家庭理财上，最应优先满足的现金流量有三