一位财务总监写boss的信：关于企业现金流的思考.docVIP

一位财务总监写给boss的信：关于企业现金流的思考 一封给老板关于现金流的信，可谓题材独特，形式新颖，小编带你一起去欣赏一下吧。 ×总： 企业近几年发展的速度可谓迅速，公司总资产超×亿，公司销售规模今年预计达到×亿，公司员工近千人，预计净利润超亿元。这样一个经济实体，无论如何，都不算是一个小企业了。在为企业快速发展庆贺的同时，作为财务总监的我对企业快速发展但现金流近几月缺口越来越大的情况表示担忧。就这个担忧我想与×总您作个沟通，希望能引起您重视 现金流是企业生存和发展的基础，在“现金为王”的今天时代，现金流比利润更重要，因资金链吃紧走向破产边缘的企业比比皆是.(如:公司名称省略) 公司1-5月实现净利润××多万，但实际现金流(1-5月)为—××多万，里外相差近×亿。如把企业比作人的话，现金流则好比是血液。面对失血情况，企业要想生存和发展，两个办法：一是立即止血，二是大量输血。输血虽然可以维持企业的生存，但毕竟成本过高，而且风险较大，一旦血源干竭，那就不妙了。因此，止血才是上策，输血是下策。 国家宏观依然严峻，中国经济今后走向仍不明朗，国家货币政策忽松忽紧，对未来政策的把握不定将是今后的一种常态。在这种常态下，对企业的风险控制能力将是一个巨大的考验。我个人预计信贷虽将会有所松动，但专干“锦上添花，落井下石”之事的银行对于放贷依然是资产抵押和担保两种形式