存款人违反账户理制度的处罚.pptVIP

十一、存款人违反账户管理制度的处罚　 　 1.存款人在 开立、撤销银行结算账户过程中，有下列行为之一的，对于非经营性的存款人，给予警告并处以1 000元的罚款；对于经营性的存款人，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。 （1）违反规定开立银行结算账户 （2）伪造、变造证明文件欺骗银行开立结算账户 （3）违反规定不及时撤销银行结算账户 2．存款人在使用银行结算账户过程中，有下列行为之一的，对于非经营性的存款人，给予警告并处以l000元罚款；对于经营性的存款人，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款： (1)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户： (2)违反本办法规定支取现金； (3)利用开立银行结算账户逃废银行债务； (4)出租、出借银行结算账户； (5)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。 3．存款人的法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行，给予警告并处以l000元的罚款。 4．存款人违