第二章中央银行性质与职能.pptVIP

中央银行与一般金融机构的差异 2008人行的反洗钱报告 中国人民银行2008年9月４日公布的《２００７年中国反洗钱报告》显示，２００７年中国人民银行对４５３３家金融机构进行了反洗钱现场检查，对部分违规金融机构实施了行政处罚，罚金共计２６５２．４２万元，全年共处罚金融机构３５０家。涉嫌案件328起,537.2亿元. ????在被处罚金融机构中，３４７家涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易，其余３家涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制。 ????受罚金融机构中，银行业金融机构３４１家，占被查银行业金融机构总数的８７.２％；证券期货业金融机构４家，占被查证券期货业金融机构总数的４．１７％；保险业金融机构５家，占被查保险业金融机构总数的０．９５％。 ????就银行业金融机构来看，国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高，为５４．５５％，城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低，为０．２９％；中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为９７．９５％，外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为２．０５％。 ????２００７年，人民银行反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保险业。２００７年，人民银行共检查９６家证券期货业金融机构，共对４家证券公司采取责令限期改正等处罚措施，未对证券期货业金融机构罚款。 ????检查发现的违规问题主要有：未按规定识别客户身份；未报告大额交易和可疑交易；未按规定保存客户身份资料和交易记录；所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。 * 第二章 中央银行的性质与职能 本 章 内 容 中央银行的性质 中央银行的职能 中国人民银行的性质与职能 本章重点 中央银行的性质 中国人民银行职能 第一节 中央银行的性质 一、性质与职能的含义及关系 性质：是什么 职能：做什么 性质与职能的关系：抽象与具体 第一节 中央银行的性质 ●中央银行（Central Bank）: 专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。 ◎在现代金融体系中，中央银行处于核心地位，是一国最重要的金融管理当局。 第一节 中央银行的性质 二、中央银行性质的表述：银行特征的国家机关 （一）特殊的金融机构:：体现国家机关性质 特殊的经营目的 特殊的业务对象 拥有法定特权 特殊的领导成员组成 特殊的业务方式 微观金融、经济领域 宏观金融、经济领域 活动领域 只能通过业务活动 可并用法律、行政、经济手段 履行职能的手段 无特权，彼此间平等竞争 享有国家赋予的各种特权 享有权限 企业、居民等社会各部门 只对政府、金融机构 业务对象 以盈利为目的 不以盈利为目的，追求政策和社会目标 经营目的 一般企业（公司）法人 一国最高金融管理当局 地位 一 般 金 融 机 构 中 央 银 行 差 异 第一节 中央银行的性质 二、中央银行性质的表述：银行特征的国家机关 （二）特殊的政府机关： 带有银行性质 调控手段不同：经济手段为主 调控方式不同：间接影响，有回旋余地 独立性不同： 经营性不同： 第一节 中央银行的性质 二、中央银行性质的表述：银行特征的国家机关 （三）双重属性的关系： 国家机关属性是主导，金融机构属性是附 属的 中央银行 通过金融业务来体现政府职能。 第二节 中央银行的职能 一 、中央银行职能的表述 (一)一般表述： 按照地位表述为三大职能即发行的银行、银行的银行 、政府的银行 (二)按央行的性质可表述： 服务职能：政府、金融机构和社会公众 调节职能：对象(货币供应量)、调控工具 管理职能：各种规章制度等 服务职能是中心，贯穿于调节与管理职能的过程始终 第二节 中央银行的职能 二、中央银行 职能的扩展 （一）发行的银行 早期：体现为垄断发行 现代：货币发行只是作为央行行使职能的一个 前提，发行的银行 通过制定和执行货币政策体 现出来。 （二）银行 的银行 1、集中存款准备金 早期：特殊情况下提供