私人银行融资服课程要点.docVIP

私人银行融资服务课程要点 序号 标题 授课要点 一 客户需求和融资服务设想 1 简述私人银行的融资需求特点（按PPT即可） 2 我行现有信贷政策 对公政策现状 对私政策现状 3 市场状况 同业政策优势。举农商行或股份制商业银行例子。 直接融资，比例不断提升，二级市场规模、发债市场规模。 第三方融资：渠道更为多样，券商、信托、基金等可以。信托融资规模快10万亿。 4 解决思路 专享信贷政策 专享隔代产品 多元化融资渠道 5 目标 从巩固客户关系谈起，参见PPT 6、 目前进度 参见PPT 二 融资服务体系-专享信贷服务 1 专享信贷服务-概念 强调是一系列优惠政策，不是单项个贷产品。 2 专享信贷服务-对象 强调仅针对私人银行正式签约客户，理由：“1+1+N”服务模式下，财富顾问对签约客户更为了解，专享信贷扩大了银行承担的风险，签约客户风险更可把控，因此第一步先给熟悉的客户。 3 专享信贷服务-适用范围 可适用于任何个贷产品。举例：湖北运用专享信贷政策大力开展个人助业贷款。 4 专享信贷服务-政策解读 强调三点1.额度提升 2. 利率优惠 3. 异地抵押 5 财富顾问职责 授信调查期间：确认客户身份。 贷后管理期间：定期拜访客户、资产变动及时反馈、了解资产减少原因。 贷后跟踪：借助贷款业务拓展客户负债及理财业务，提升客户资产份额。 三、 融资服务