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新契约反洗钱相关要点解析汇报人: 刘春芳目录反洗钱政策调整新契约操作要点解析投保资料交接规范保监发[2011] 52号《保险业反洗钱工作管理办法》自2011年10月1日起施行。今后，公司反洗钱工作面临 “双查机制”，同时接受人民银行和保监会的监督管理。监管与动态根据人民银行反洗钱局统计，2010年全年保险业被各地人民银行行政处罚金额为1000多万。国际保险业监督官协会委托国际货币基金组织评估，2009年中国保险业反洗钱工作不合格。2010年结果出来后，受到国务院领导批评。今年，国务院明确授权保监会进行保险业反洗钱监督检查。保险业开展反洗钱工作的基础是留存客户信息、识别客户身份，这同样为厘定费率、客户分级管理提供了依据，反洗钱系统的异动数据可列为内控缺陷预警。反洗钱政策调整依据监管要求制订了《新华人寿保险公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法实施细则》新保合[2011]16号适用对象各渠道承保客户基本原则保单实名制客户资料完整、交易记录可查、资金 流转规范客户身份信息内容姓名性别住址身份证或证明证件种类号码期限联系方式国籍职业新契约操作要点解析客户身份信息九要素填写注意事项基本信息和有效证件内容一致 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地客户的身份证明文件包括但不限于居民身份证护照军官证警官证港澳台内地通行证政策 对比金融机构客户身