境外个人汇政策.ppt

境外个人购汇业务 法规依据 1.《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第 3 号）； 2.国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知(汇发[2007]1号）； 3.《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号） 境外个人结汇业务 境外个人年度总额内现钞结汇 审核资料 1.当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理； 2.当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》（以下简称“海关进境申报单”）或本人原存款银行外币现钞提取单据办理； 3.如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理；经办机构应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明办理。 境外个人结汇业务 境外个人年度总额内现钞结汇 风险要点 1.应首先通过“个人结售汇系统”核查登记，是否超年度结汇总额（含本次）； 2.审核证件真实性、有效性； 3.审核后在资料原件上批注办理金额，留存材料复印件。 境外个人结汇业务 境外个人年度总额内账户结汇 审核资料 1.凭本人有效身份证件办理； 2.如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理；经办机构应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明办理。 境外个人结汇业务 境外个人年度总额内账