梅世超工程经济计算讲解.doc

第一章：工程经济 1Z101010 资金时间价值的计算及应用 （4-6题） ⑸、一次支付的终值P6 存入银行100万元，年利率5%，时间为3年，在第3年年末连本带利一起取出，问可以取出多少钱？ （式中：F—终值，P—现值，i—利率，n—年限） ⑹、一次支付的现值P7 现在存入一笔钱，银行按照复利5%，按年付利息，在第三年年末，连本带利取出100万，问现在需存入多少钱？ （式中：F—终值，P—现值，i—利率，n—年限） ⑺、等额支付的终值P9 未来3年每年年末在账户里面存入1万元，银行按照复利5%，按年付利息，在第3年年末连本带利一起取出，问可以取出多少钱？ （式中：F—终值，i—利率，n—年限，A—年金） ⑻、等额支付的现值P9 现在存入一笔钱，银行按照复利5%，按年付利息，在未来三年每年年末，取出1万元，在第三年取出后账面余额为0，问现在需存入多少钱？ （式中：P—现值，i—利率，n—年限，A—年金） 公式名称 已知项 欲求项 系数符号 公式 一次支付终值 P F P(F/P,i,n) 一次支付现值 F P F(P/F,i,n) 等额支付终值 A F A(F/A,i,n) 等额支付现值 A P A(P/A,I,n) 偿债年金 F A F(A/F,i,n） 资金回收 P A P(A/P,i,n) 3、名义利率与有效利率的计算P11 ⑴、计息周期：某一笔资金计算利息时间的间隔（计息周期数m，计息周期利率i）P12 ⑵、计息周期利率（i） ⑶、计息周期数：某一笔资金在一年内计算利息的次数（m） ⑷、名义利率：指的是年利率（单利计算的年利率）（r）r=i×m ⑸、实际利率：又称有效利率，复利计算利率 ①计息周期的有效利率：（等效计息周期利率） ②年有效利率： ⑹、已知某一笔资金的按季度计息，季度利率3%，问资金的名义利率？ r=i×m=3%×4=12% ⑺、已知某一笔资金半年计息一次，名义利率10%，问半年的利率是多少？ i=r/m=10%/2=5% ⑻、甲施工企业，年初向银行贷款流动资金200万，按季计算并支付利息，季度利率1.5%，则甲施工企业一年应支付的该项流动资金贷款利息为多少万元？ 200×1.5%×4=12万元 ⑼、年利率8%，按季度复利计息，则半年的实际利率为多少？季度利率 i=r/m=8%/4=2% 半年的有效利率（ieff）=(1+r/m)m-1=（1+2%）2-1=4.04% ⑽、有一笔资金，名义利率r=12%，按月计息，计算季度实际利率，月利率i=1% 季度的有效利率（ieff））=(1+r/m)m-1=（1+1%）3-1=3.03% ⑾、某企业从金融机构借款100万，月利率1%，按月复利计息，每季度付息一次，则该企业一年须向金融机构支付利息多少万元 季度的有效利率（ieff））=(1+r/m)m-1=（1+1%）3-1=3.03% 季度有效利率×100万×4=3.03%×100×4=12.12万元 (11)1. 某企业从金融机构借款100 万元，月利率1%，按月复利计息，每季度付息一次，则该企业 一年需向金融机构支付利息（StudyPay）万元。 A．12.00 B．12.12 C．12.55 D．12.68 (11)2. 某施工企业希望从银行借款500 万元，借款期限2 年，期满一次还本。经咨询有甲、乙、 丙、丁四家银行愿意提供贷款，年利率均为7%。其中，甲要求按月计算并支付利息，乙要 求按季度计算并支付利息，丙要求按半年计算并支付利息，丁要求按年计算并支付利息。 则对该企业来说，借款实际利率最低的银行是（StudyPay）。 A．甲 B．乙 C．丙 D．丁 (12)1某公司以单利方式一次性借人资金2000万元，借款期限3年，年利率8%，期满一次还本付息，则第三年末应偿还的本利和为（）万元。A.2160 B.2240C.2480 D.2519 (13)1某施工企业向银行借款250 万元，期限2 年，年利率6%，半年复利利息一次，第二年还本 付息，则到期企业需支付给银行的利息为（StudyPay）万元。 A．30.00 B．30.45 C．30.90 D．31.38 (13)2某施工企业投资200万元购入一台施工机械，计划从购买日起的未来6年等额收回投资 并获取收益。若基准收益率为10%,复利计息，则每年末应获得的净现金流入为（?）万元。 ? A. 200 X (A/P, 10% , 6) B. 200 x (F/P, 10% , 6) C. 200 X (A/P, 10% , 7) D. 200 x (A/F, 10% , 7) （14）7甲公司从银行借入1000万元，年利率为8%，单利计息，借期4年，到期