唐彬先生理财方案课稿.ppt

唐彬先生理财规划方案 —迎客松理财工作室 　　2008.9黄山 成员介绍 李宏伟 邓传银 王仁涛 李双青 邰鑫 张凤兰 方案框架 1、家庭基本情况 2、家庭财务分析 3、风险属性分析 4、理财目标 5、理财方案 6、投资规划 7、定期巡视 8、致谢 一、家庭基本情况 唐彬,现年38岁，爱人陈媛36岁，已有一位13岁的女儿。唐彬为个体工商户，经营服装批发，目前每月税前净收入在10,000元左右。 陈媛在成都市某中学担任老师，税前月薪2,500元。目前家庭月经常性支出每月3,000元，年支出旅游费用10,000元，学费3,000元。 家庭资产有存款50,000元,基金50,000元,郊区价值500,000元的自用住宅,无贷款。另两年前投资一价值约700,000元的店铺出租,月租金4,000元，目前还有房贷400,000元，还有18年还清。 唐彬目前退休金账户余额10,000元，陈媛目前住房公积金余额2,000元，两人都未购买任何商业保险。 二、家庭财务分析－资产负债表 二、家庭财务分析－收入支出表 月可支配收入 唐彬月缴养老保险金：2500*20%=500元 唐彬个人所得税：(10000-500-2000)*10%-250=500元 唐彬月税后收入：10000-500-500=9000元 陈媛月缴公积金：2400*8%=192元