2015私人银行测试准入.docVIP

判断 对1、对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应的惩戒 对2、私人银行业务新三年将推进客户服务差异化、定制化。对资产规模在800万至2000万的客户，主要提供投资组合及产品配置服务。对资产规模在2000万至1亿元的客户，提供个性化的投资组合及产品配置服务。对资产规模在亿元以上的客户，为客户提供个性化的融资整合服务。 错3、主合同有效而担保合同无效，债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的二分之一 对4、上海衔接了东西方金融业的优势，成为亚太地区私人银行业务开展最好的地区，云集了全球主要的私人银行的亚太总部 错5、国有专业银行时期，工商银行是一个多级法人的银行机构 对6、私人银行及私人银行业务在西方国家的发展已经有几百年的历史，其最早产生于瑞士日内瓦。 对7、环渤海、中西部地区高净值认识数量增速快于东部沿海地区，未来将成为私人财富市场的新增长点 错8、感觉《巴塞尔协议》对“法律风险”的界定，银行要承受的法律风险不包括开拓新业务时交易对象的法律未能界定产生的风险 对9、工行私人银行成立以来的四年间，工行先后获得《欧洲货币》杂志2012年“中国最佳私人银行”等诸多殊荣，最新全球排名及亚洲区排名分别跃升至第31位及第9位 对10、“12-4-1”的客户服务制度中“4”指的事以回顾客户投资组合为主题的联系 对11、操作风险存在于私人银行运营的每一个环节，包括开户过程、销售环节、产品研发阶段、产品存续期间及计算机IT系统 对12、凡需要客户签字资料，应在签名处用铅笔划出，将资料正面递交客户，同事提供签字笔，提示客户“请在这里签名”。 错13、递名片时，应将名片高举过胸膛或低于胸口递送 对14、工行私人银行是国内第一家获中国银行业监督管理委员会批准成立的私人银行业务专营机构 对15、2008-2010年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%，投资性不动产净值的年复合增长率约40%。以阳光私募，私募股权为代表的其他类别投资增速最快 单选 C16、以下关于操作风险的特征表述错误的是 A内生行 B隐蔽性 C风险与收益不对称 D关联性 A17、客户经理应在正式收到业务申请和有关资料后开始尽职调查工作，原则上项目贷款一般不超过（）个月 A1 B2 C3 D6 C18、2011年，工行确立了以（）的模式在非设分部地区推动私人银行业务发展 A私人银行分部 B私人银行中心 C财富管理中心 D团队派驻 C19、工作人员发现公式在给客户介绍产品的时候可以隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（） A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C应及时提示和制止，并视情况向坐在机构或有关部门报告 D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 D20、下列那一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识？ A产品的特点B产品的风险C产品的有效期D产品的设计过程 C21、下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的事 A了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责 B了解客户提供协助执行服务的义务 C了解协助执行的法定程序 D了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产 A22、客户经理应在正式收到业务申请和有关资料后开始尽职调查工作，原则上流动资金一般不超过（）个星期 A1 B2 C3 D6 C23、某企业原是A银行客户经理大客户，后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为B银行的客户，A银行的客户经理（） A暗示给企业负责人回扣，争取拉回客户 B对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点 C继续与企业保持联系，递送有关A银行的产品介绍 D拒绝企业对A银行的询价要求，以防有关信息落入B银行 D24、以下那一项不是尽职调查的基本原则（） A客观行原则B真是性原则C完整性原则D侧重性原则 C25、甲居住在某城市，因为业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓（价值210万元）做抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行与6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行与6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行，丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元，乙银行，丙银行对拍卖款应如何分配 A乙75万丙75万B乙100万丙50万C丙100万乙50万D丙80万乙70万 D26、下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则 A诚实信用，守法合规B信息保密，熟知业务 C专业胜任，勤勉尽职D保护商业秘密与客户隐私，公平竞争 D27、以下不是客户经理日常