2016入职十五问.docVIP

1．1 证券账户分哪几种？ 答： 证券账户按市场分为：上海证券账户和深圳证券账户。按可交易的对象分为：A股股票账户、B股股票账户、基金账户、股份转让账户、其他账户。A股股票账户可以买卖A股股票及其权证、基金、债券、回购等；B股股票账户可以买卖B股股票等；基金账户可以买卖证券交易所挂牌上市的基金、国债、可转债等；股份转让账户可以买卖三板A股股票和B股股票；其它账户由上海、深圳证券登记公司为特定投资人开立。 1．2 如何开设A股证券账户?费用如何? 答： 境内自然人开户请携带本人的有效身份证明文件及复印件，境内机构开户人请提供以下资料：1、营业执照或注册登记证书原件及复印件，或加盖发证机关确认章的复印件；2、法定代表人证明书；3、法定代表人授权委托书；4、法定代表人身份证复印件；5、经办人身份证原件及其复印件；开户人在交易时间(9:00-11:30,13:00-15:00)到证券营业网点业务柜台办理包括上海、深圳的股东帐户及资金帐户的开户手续。上海股东帐户开户费个人40元，机构400元；深圳股东帐户开户费个人50元，机构500元。 1．3 如何开设B股证券账户? 费用如何？ 答： 1）请到银行将外币存款(上海美元、深圳港币)划入证券公司在同城、同行的B股保证金账户。银行会出具进账凭证单，进账单备注栏应注明开户人的姓名；2）请携带开户人有效身份证明文件和本人进账凭证单到证券公司营业网点申请开立B股股票账户和资金账户。3）如果已在其它券商处开户，需要先到原券商处撤销上海指定交易；原账户上如有深圳B股还应办理转托管手续。上海B股帐户开户费个人19美元，机构85美元；深圳B股帐户开户费个人120港币，机构580港币。 1．4 如何开设三板市场股份转让账户? 费用如何？ 答： 开户人带上本人的身份证及复印件在交易时间(9:00-11:30,13:00-15:00)到证券营业网点业务柜台签署代办股份转让协议书，已有股票账户的客户要到开户营业部开通, 同时还需出示上海、深圳的股东帐户卡和资金卡 。股东帐户开户费30元,确权手续的办理费10元。 1．5 投资者开户时应提供的有效身份证明文件包括哪些？ 答： 境内自然人投资者的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；境内法人投资者的有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。境外自然人投资者的有效身份证明文件为所在国家或地区的护照或身份证明、境外其他国家或地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证、台湾同胞台胞证等；境外法人投资者的有效身份证明文件为所在国家、地区有效商业登记证明文件等。 1．6 个人身份证或法人营业执照丢失时，如何提供开户申请资料？ 答： 个人身份证丢失时，投资者可以凭公安机关开具的身份证遗失证明或补办证明办理开户。法人营业执照丢失时，可以提供工商机关出具的营业执照遗失或补办证明办理开户手续。 1．7 不规范的身份证号有哪几种？ 答： 《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第2.7条规定：“严禁为申请文件不全或用无效身份证明文件的申请人开立证券账户”。根据我们在工作实践中的总结，不规范身份证号大致有以下几种：（1）身份证号长度非15位或18位；（2）首位为“0”或其他字符；（3）出生日期错误，4月无31号）1981年不是闰年）等；（4）末位校验位错误；（5）不同人的身份证号重复等。 1．8 持有不规范身份证号的投资人如何办理开户？ 答： 投资人应当及时与所在地公安机关联系更换不规范的身份证号，然后用规范的身份证号办理开户。 1．9 委托他人代办开户时应当提供哪些申请资料？ 答： 《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第3.7条规定：“委托他人代办（开户）的，应提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。” 1．10 上海、深圳证券账户可以互用吗？ 答： 不可以。《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第3.1条规定：“证券账户按类别分为上海证券账户和深圳证券账户。上海证券账户用于记载在上海证券交易所上市交易的证券，以及本公司认可的其他证券；深圳证券账户用于记载在深圳证券交易所上市交易的证券，以及本公司认可的其他证券。”因此，投资者买卖上海证券交易所上市的证券必须使用上海证券账户；买卖深圳证券交易所上市的证券只能使用深圳证券账户。 1．11 投资者已经开立了基金账户后还可以开立A股股票账户吗？已经开立了A股股票账户后还可以开立基金账户吗？ 答： 《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第3.6条规定：“一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的账户。