个人理财课程说课.ppt.ppt

A 下一步思考 真正开展“融入式”校企合作 C 尽快建成学习网站 B 抓紧完成工学结合特色教材 共同开展课程建设 共同建设实训基地 共同编写教材 * * * * * 说课内容 2 课程体系 4 教学方法与手段 1 课程概述 3 课程内容 5 实践条件 7 教学团队 8 教学效果 6 教学资源 9 特色与创新 课程概述 课程定位 历史沿革 课程目标 课证结合 考能并重 课证结合 以考为重 课证结合 课赛结合 突出能力 依托岗位 课程概述---历史沿革 2006年 2008年 2010年 金融 行业 优势 问题 2010年低青岛市将青岛市确定为重点发展的服务业 行业背景 学习领域 服务岗位 典型工作任务 职业行动领域 蓝色经济 蓝色金融 课程概述---课程定位 面向国际 区位优势 重点产业 协调推进 市场巨大 前景可观 关于印发青岛市服务业重点产业和重点工作协调推进制度的通知 金融企业岗位人才结构性短缺矛盾仍然突出，“客户服务型”、“业务操作型”岗位员工供需存在较大缺口 青岛市成为山东省金融机构最多、金融业态最全、开放度最高城市 行业背景 学习领域 服务岗位 典型工作任务 职业行动领域 咨询服务顾问 综合柜员 证券经纪人 保险代理人 金融机构大堂经理 毕业时 客户经理 毕业后3—4年 职业发展方向 证券分析师 资深理财经理 私人银行顾问 初级客户经理 初级技工工作任务群 中级技工工作任务群 理财公司理财规划 投资咨询服务顾问 客户经理 行业背景 学习领域 服务岗位 典型工作任务 职业行动领域 工 作 任 务 职 业 行动领域 1-1完成客户的财务分析报告 1-1-1能对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设 1-1-2能完成客户的资产负债分析报告 1-1-3能完成客户的现金流量分析报告 1-1-4能完成客户的财务比率分析报告 1-1-5能完成客户的财务状况预测和总体财务评价 1-2综合制订各分项理财规划具体方案 1-2-1能将客户的理财目标具体化 1-2-2根据客户财务资源，协调、整合完成各分项规划 1-2-3能出具完整的理财规划建设书 1-3退休养老 规划 1-3-1能分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息 1-3-2能分析客户退休后生活费用的变化趋势 1-3-3能确定客户退休养老金额度 1-3-4能选择退休养金准备方式和工具 1-3-5能制订退休养老方案 1-3-7能根据社会养老保障制度的变化调整方案 1-4财产分配与传承规划 1-4-1能分析客户的婚姻关系 1-4-2能界定相关的财产权属 1-4-3能估算客户财产数额 1-4-5能帮助客户确定财产分配目标和原则 1-4-6能提出具体的财产分配建议 1-5税收筹划 1-5-1能制订个人所得税等所得税筹划方案 1-5-2能制订营业税等流转税筹划方案 1-5-3能制订契税等其他税种筹划方案 1-5-4能计算客户当前纳税额 1-5-5能评价客户纳税状况 2-1分析客户投资需求 2-1-1能分析客户投资相关信息 2-1-2能分析客户未来各项需求 2-1-3能确定客户的各项投资目标 2-2制定并调整投资方案 2-2-1能制订资产配置方案 2-2-2能根据客户投资目标分别构建投资组合 2-2-3能根据金融市场的变化调整投资规划方案 2-2-4能根据投资绩效调整投资规则方案 2-2-5能根据能根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案 2-2-6能根据客户目标变化调整投资规划方案 3-1保险规划和风险管理客户分析需求 3-1-1能分类整理可用保险转移和不同保险转移的风险 3-1-2能确定客户人身险和财产险的保险需求 3-1-3能确定客户不可用保险转移的风险管理 3-2保险规划和风险管理方案制定 3-2-1能制订综合保险方案 3-2-2能制订非保险风险管理方案 3-3保险规划和风险管理方案调整 3-3-1能根据因素变化调整保险方案 3-3-2能根据因素变化调整非保险风险管理方案 4-1现金规划 4-1-1能估算客户现金需求 4-1-2能编制现金流量表 4-1-3能选择现金管理工具 4-1-4能够制订现金规划方案 4-2消费支出规划 4-2-1能分析客户的住房消费需求 4-2-2能选择支付方式 4-2-3能根据因素变化调整支付方案 4-2-4能向客户提供相关咨询服务 4-2-5能分析客户的汽车消费需求 4-2-6能选择支付方式和贷款机构 能 力 培 养由 单一 到 综合 行业背景 学习领域 服务岗位 典型工作任务 职业行动领域 专业核心课程 职业岗位 主要工作 综合柜员 储蓄存款及各种代理业务；对公存款、贷款及结算业务 金融机构客户经理 开发客户、营销产品、客户管理及关系维护等 金融综合理财人员 产品介绍、产品推介、产品咨询、产品推广策划、产品组合 证券经纪人