新人综合开拓教学—殷环宇预案.ppt

善用综合金融 助力寿险业务 殷环宇·国峰营业区郭学珍部 2013年4月15日入司 目前职级：02职级 2013年累计保费 42.79万元 2013年累计件数 43件 2014年1月累计保费 21.04 万元 2014年1-2月累计件数 9.5 件 入司至今连续达到龙城标准 个人业绩状况 保费 件数 FYC 2013年全年 42.79万 43件 12.36万 2013年月均 4.7万 4.8件 1.37万 2014年1-2月 21.04 万 9件 3.71万 主要客户类型 销售思路： 以综合金融为突破，满足客户多样保险需求 成功案例： 某客户家中所有保单，包含寿险、产险、家财险、贷款全部成功签单！ 销售流程 成功案例 客户：40岁男性，中小企业主，有一个儿子。 通过为客户办理贷款、企业财产保险，解决了客 户的实际问题，赢得客户信任，成功签单尊越。 为客户实现一站式服务。 第一步：了解资金状况，挖掘金融类需求。 面谈沟通中，建立轻松良好关系，重点了解其小企业运营情况以及家庭财政状况。 通过提问的方式了解经营状况，特别是面临的资金运作方面的问题，如贷款。 当客户表达出资金运作难点时，及时提出可以提供协助，从帮助客户解决难题的角度沟通。 第二步：推介结合客户需求的金融类产品 产品卖点： 无需抵押，期限长，到账快