在2011下半案件风险防工作分析会上的讲话.docVIP

在2011年下半年案件风险防范工作分析会上的讲话 牢固树立依法合规经营理念。 1、认识到位。从历史的数据分析，百分之八十以上的案件和人员都发生在县级营业单位，说明基层单位是案件的高发区，做好基层公司的防范工作、防止病从口入是防范案件发生的关键环节。 2、执行到位。 对上级公司的规章制度、工作措施要不折不扣执行。特别在开门红期间，应注意：第一、现金缴入大帐问题。根据国寿人险闽发（2010）588号《关于重申产说会门票、礼品等其它收入必须纳入财务管理的通知》规定，理财门票、单证、宣传品、押金等其它收入，必须使用省公司统一制定的收款收据，严格实行收支两条线，凡是违反收支两条线的，一律按照总公司“小金库”清理的规定，以私设“小金库”论处。而在日常的检查过程中，发现仍普遍存在这种违规现象。第二、开门红期间说明会问题，根据省公司《关于开门红期间销售风险防范工作的通知》要求，应该注意以下工作的合规性：a、宣传资料；b、红利演示；c、讲师演讲内容；d、主持人课件内容；e、代签名；f、销售误导；g、截留、挪用保费。 3、检查到位。这里主要包括两方面内容。第一、各县级公司要按照上级公司所布置检查方案，不折不扣进行自查自纠、发现问题、及时整改，把风险隐患消灭在第一道关口；第二、要及进提醒县公司班子成员认真落实案件责任防范工作，主要内容：开展对员工风险防范教育；分管领导要遵守法律法规、规章制度，有效防范违规违纪行为和案件的发生；每季度至少对分管的渠道、部门执行规章制度情况的检查，并根据检查结果制定相应的整改措施。 二、尽职履责、做好本人工作。 1、对职能部门来讲。负责组织部门职责范围内各项规章制度的制定、完善和落实；负责对本部门员工和下级公司相关工作进行指导和管理、监督检查和考核考评，发现问题及时解决；配合风险防控部门定期向分管领导和公司主要负责人汇报内控制度及案件防范落实情况。 2、对县公司办公室来讲。由于实行分渠道经营改革、组织、协调各渠道、各部门做好案件风险工作显得更加重要，比如说，案件风险防范分析会的组织落实问题，应该做到：会前有准备、会中有重点、会后有落实。会前准备：提前一周向各职能部门提出分析会的主题内容，要求各部门围绕主题要求充分准备；会中有重点：在分析上各部门根据各自的职能，有重点分析和解剖存在风险的原因、提出整改的意见和措施；会后有落实：分析会结束后要指定相关人员做好整改工作的落实和追踪，做到责任到人、措施到位、效果保证。 三、认真学习“两项”制度、加大问责力度。 总公司已修订出台了“两项”制度，即员工违规违规纪处理规定和保险机构案件责任追究处理规定。大家要把握好如下工作： 第一、要认真组织全体员工的再学习、再领会、确实理解“两项”制度的全面内容，从保护自身的职业安全来学习这“两项”制度。 第二、加大问责力度。主要包括：（1）“双线问责”。即对于发生案件的机构，不仅要追究案发机构业务操作人员和管理人员的责任，要追究上级机构的管理责任，还要追究流程制约、稽核审计等相关人员未尽职尽责的责任，责任追究成为刚性要求，责任追究的范围和程度大大拓展。要将县级公司违法违规行为与公司业务范围、高管任职资格等3项挂钩，高管的管理责任更加明确、责任加大；（2）根据上级公司的规定，一是受处罚的机构和个人一律取消评先表优参评资格；（3）对屡查屡犯的公司和人员，严格执行市公司制定的《内控合规检查发现问题整改考核办法》，对发现问题及时通报和处罚，要求限期整改，同时开展“回头看”工作，确保整改措施到位。 总之，公司内外部形势给风险防范工作带来较大的压力和挑战，全市系统要围绕省公司提出“零案件、零处罚、低风险”的风险防范目标不动摇，采取有效措施加以防范，为公司业务的快速、健康发展保驾护航。