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2016理财的基本工具及概念
Eg:曹仁几年前开了一家小公司，经营得不错，每年净利有一、两百万。他已经有了三套房产，总值大约380万元，有负债100万元。曹先生今年才35岁，也算是成功人士了。曹仁家的开支不大，一家三口每月开支在1万元左右。妻子29岁，有一个5岁的女儿。他已经有两辆车，都是20万元~30万元的中档车，准备卖掉一辆，再换一辆50万元左右的车。他和妻子都有社保 除此之外，没有买其他的保险。除了150万元的存款，曹仁既没有股票，也没买债券。不过曹仁也有自己的想法，考虑到公司的资金周转，可能有不时之需，他不想做长线投资。但是，钱放在银行好像又有些浪费，怎么将手头闲钱用起来，是他最关心的问题。 * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 6月主题活动 6月份理财主题活动 * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一、理财的概念 1、理财的概念误区（讨论：什么叫理财） 理财就是投资证券；理财就是理财产品；没钱没法理财。 2、理财的真实含义： 赚钱、省钱、花钱，实现梦想。 3、理财的合适时机： 从娃娃开始 4、理财的外在表现： 钱与钱的交流 获得商业成功必需的技术技能：读懂财务报表、营销、管理和谈判 * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 财富始于第一桶金之后 * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 财富始于第一桶金之后 * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 二、理财步骤： 1、明确目标： 数字化，时间化，现实化 （短、中、长期） 2、审视财务状况： 资产负债表和损益表 3、理财阶段： 理财的五个主要时期： 独身时期，两口家庭、青年家庭，中年家庭及老年家庭 * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 附：风险偏好与承受能力 ??? - 激进型 ??? - 中庸型 ??? - 保守型 ??? - 极端保守型 测试：理财风险测试 * * Evaluation only. Created with Aspo
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