2012反洗钱工作四季度及全年总结.docVIP

2012年反洗钱工作总结 反洗钱工作是金融工作的重要工作内容，2012年，我行认真贯彻实施反洗钱法的“一法四规“，不断深化推进反洗钱工作，在反洗钱工作上取得了一定的成绩，现将2012年反洗钱工作情况汇报如下： 一、反洗钱内控机制逐步完善 （一）制定和完善相关制度 目前，我行已经建立了相对完善的反洗钱制度，在业务开展过程中对客户进行身份识别、交易记录保存、信息保密、及反洗钱宣传与培训、反洗钱审计等各方面的工作开展都有具体的反洗钱依据，反洗钱制度达到基本完备的程度。但随着反洗钱工作的逐步开展和深入，对反洗钱工作提出了新的要求，如反洗钱工作绩效考核、反洗钱协查方面的制度还存在不足；因此，2013年的我们将根据新的反洗钱工作要求制定及完善反洗钱制度。 （二）完成反洗钱岗配备工作，强化机构反洗钱岗在工作中的作用 我行已于2008年7月8日成立了机构反洗钱小组。行长石云刚担任为小组组长，全面领导本机构的反洗钱工作，并检查、督导本机构各业务岗位反洗钱工作的实施。会计出纳部主任为反洗钱联系人。2012年，针对相关岗位人员的变化重新调整了本机构的反洗钱工作小组成员。我行反洗钱小组接受营业部反洗钱工作小组的领导和监督，依据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行、中国保险监督管理委员会的有关规定、以及上级部门反洗钱相关规章制度的规定，认真开展本机构反洗钱工作。二、反洗钱方面开展的主要工作 按照相关监管规定，公司大力加强反洗钱制度建设，完善反洗钱制度体系，及时向上级部门上报反洗钱各项报告、报表和其他文件，主动开展反洗钱专项检查工作和审计工作，并积极配合监管机构进行反洗钱现场检查和非现场检查： （1）开展反洗钱专项工作，落实监管机关具体要求 根据中国人民银行及上级行要求，业务中关于客户身份基本信息登记情况和有效身份证明文件复印件或影印件留存情况的自查自纠工作，以提高对洗钱和恐怖融资风险的防范能力，进一步加强对客户洗钱风险等级的划分工作。 根据《反洗钱非现场监管办法》的要求，我行按期向上级行报送《反洗钱非现场监管报表》及其他各类材料。 （2）开展反洗钱培训，提高反洗钱技能 为有效开展反洗钱工作，分别在每一季度开展了反洗钱培训和反洗钱系统操作培训，对人员进行反洗钱业务培训，提出反洗钱工作必须做到“勤勉尽责”，增强了各业务部门人员的反洗钱意识，提升了各业务部门人员的反洗钱专业知识和系统操作技能。 （3）开展反洗钱检查和反洗钱审计工作，监督反洗钱工作质量 为了解我行反洗钱日常工作中中的不足，使反洗钱工作符合人民银行监管要求，我行对开户资料进行了整改并进行了账户清理。通过检查，发现反洗钱管理架构比较完善，向人民银行报送《反洗钱非现场监管报表》及时，但是也发现反洗钱工作中的不足，如：公司缺乏对洗钱风险等级及可疑交易行为识别意识和技能等。 三、2013年反洗钱工作计划 （一）强化内控制度，提高反洗钱工作水平 贯彻落实。 (二) 加强反洗钱法规、公司政策及技能培训 1、加强对反洗钱联络人培训 2、加强对一线业务人员的反洗钱培训 （三）及时推进并完成剩余客户洗钱风险等级划分工作 (四) 创建反洗钱考试题库并按照实际需要组织反洗钱考试 (五) 加大反洗钱内部检查力度，强化反洗钱观念 下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！ 小故事1、《扁鹊的医术》 　　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢? 　　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。 　　文王再问：“那么为什么你最出名呢? 　　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去;中兄治病，是治病于病情初起时。一般人以为他只 能治轻微的小病，所以他的名气只及本乡里。而我是治病于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上穿针管放血、在皮肤上敷药等大手术，所以以为我的医术高明， 名气因此响遍全国。 　　大道理：事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。 　　小故事2、危险的森林里 　　一个人在森林中漫游时，突然遇见了一只饥饿的老虎，老虎大吼一声就扑了上来。他立刻用最快的速度逃开，但是老虎紧追不舍，他一直跑一直跑，最后被老虎逼到了断崖边。 　　站在悬崖边上，他想：“与其被老虎捉到，活活被咬死，还不如跳入悬崖，说不定还有一线生机。” 　　他纵身跳入悬崖，非常幸运地卡在一棵树上。那是长在断崖边的梅树，树上结满了梅子。 　　正在庆幸之时，他听到断崖深处传来巨大的吼声，往崖底望去，原来有一只凶猛的狮子正抬头看着他，狮子的声音使他心颤，但转念一想：“狮子与老虎是相同的猛兽，被什么吃掉，都是一样的。” 　　刚一放下心，又听见了一阵声音，仔细一看，两只老鼠正用力地咬着梅树的树干。他先是一阵惊慌，立刻又放心了，他想