反洗钱测试题目编.docVIP

反洗钱测试题目汇编 一、反洗钱内部控制 1.1 1、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管 给予反洗钱工作的支持和指导师营造良好内控的关键因素之一。 对 2、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错 3、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 对 4、信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能及时、完整的为高层掌握。 对 5、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？（） 员工的专业能力、职业操守、诚信程度、领导对内控重要的认识和态度、对管理内控制度采取的措施 1.2 1、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（） 外部监管的要求、金融机构依法经营的内在需求、保障金融业安全的基础、金融机构参与国际竞争的前提条件 2、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行监管所要达到的目的并不一致。 错 3、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对 4、反洗钱内部控制的目标是什么?() 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行、确保洗钱风险控制在规定的范围内、确保金融机