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松原分行营业部第五次案件分析会 ----关于运营核算管理中存在的问题及整改 为创造安全稳定的运营环境，市行营业部召开第五次案件防范分析会，加大营业网点内控案防工作的直管力度，主要针对网点运营核算管理中存在的问题进行分析及制定有效的整改措施。 一、业务运营基本情况 6-9月份我行业务运营风险暴漏水平一直低于全省平均分值，连续4次参加松原分行运管部的帮扶会。其中6月份风险事件共 笔，共计分值 分，二类 笔，三类 笔；7月份风险事件共 笔，共计分值 分，二类 笔，三类 笔；8月份风险事件共 笔，共计分值 分，二类 笔，三类 笔；9月份风险事件共 笔，共计分值 分，二类 笔，三类 笔； 二、网点在核算管理中主要存在的问题 1、柜员违规操作风险 我行1月份在省行非现场抽查中发现的问题是，员工带客户加盖印章，并代为保管。另外柜员离岗未签退，他人代为办理出售空白凭证。印鉴未按规定核对，只折角未与印鉴核对、直接加盖印鉴核对章。 我行《员工违规操作手册》中明确规定，不准代客户保管印章。柜员在操作上存在侥幸心理，没有认识到问题的严重性，以习惯代替制度，已对柜员进行批评教育，再发生此类问题将扣减绩效工资。 2、零余额账户的管理 我行在8月份出现一笔零余额账户透支现象。邮政储蓄账户为我行财政零余额对公账户，由于柜员疏忽，为客户购买转账支票，未选择现金而是转账付出。日终出现透支，被省行检测，形成风险事件。 3、操作不认真形成风险 柜员在办理业务时，由于凭证审核不仔细，经常发生凭证要素错误、要素缺失、漏勾挑现象。我行9月份发生一笔二类风险事件，原因是柜员未勾挑储种，金额1000万。这些风险事件均为可控风险，只要审核仔细，认真操作都是可以避免的。 三、营业部根据自身情况，制定有效的整改措施： （一）提高人员整体素质 一是加强学习，从防范案件和操作风险、保障业务安全运行的高度出发，高度重视操作风险的防范工作，不断提高员工的风险意识和风险控制能力，促进和推动网点业务核算质量和管理水平的不断提高。营业部三季度利用班后时间组织了全员学习，每周一、周三、周五晚 ，由不同的岗位人员进行讲解；并组织了点钞、翻打传票、业务知识比赛，对优秀员工进行奖励；二是建立业务考核机制，加大对屡查屡犯问题的处罚力度，尽量减少重复差错的发生，强化核算质量管理和风险控制，提高核算质量。 三是“查摆问题、原因分析、落实整改”做到防患未然。防范案件分析的主要内容就是抓好内防，增强外防的教育防控力度，切实提高员工对问题认识的深度，使问题彻底得以解决，防患于未然。 四是加强对柜员的政治思想、道德法制及有关案例教育。增强柜员自我约束的意识和能力，自觉执行法律法规，做到奉公守法、廉洁自律，以防范道德风险。 （二）加强内控制度的执行力 　　加强内控制度的执行力，是健全和完善内控体系的关键。内控制度制定得的再好、再完善，如果没有严格地执行，那也只是一纸空文，更何况内控制度的建立，本身就是一个通过实践不断健全和完善的过程，所以内控制度贵在落实二字。 　　1．严格规范操作。这要求每个柜员在办理每笔业务和在日常核算全过程中，都要严格贯彻执行各项规章制度和操作规程，不允许逆程序或简化程序操作业务，以杜绝任何时候、任何情况的违规违纪行为发生。 　　2．加强重点岗位、重点环节的内控管理。应严格执行岗位轮换制度，落实强制休假制度，使重要岗位、每项业务处于被检查和被监督范围，便于及时发现、防范和化解潜在的会计风险。 　　3．执行规章制度要到位，强化安全保障机制。柜员在办理业务过程中，必须全面执行各项规章制度。业务记载必须以有效、真实的凭证为依据，并须经过严格审核，鉴别其业务的合法性和凭证的真实性，确保银行客户资金安全。 　　（三）建立检查机制 加大对业务检查、分析、建立不定期的案例分析，对重点环节、重点交易、重点账户的监控力度，提高日常风险事项的判断、控制能力；要加大非现场检查力度，充分利用录像资源、会计影像系统等手段，进行非现场检查。提高柜员业务素质。 总之，案件防范工作刻不容缓，要提高柜员责任心，增强风险防范意识， 使存在的问题彻底得以解决，防患于未然　。 下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！ 小故事1、《扁鹊的医术》 　　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢? 　　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。 　　文王再问：“那么为什么你最出名呢? 　　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去;中兄治病，是治病于