王军生 银行讲师《银行柜面法律风险防控与突发应急调预案》.docVIP

《银行柜面法律风险防控与突发应急预案》 王军生 银行讲师 第一模块：柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战 操作风险中法律因素的新特点： 1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。 2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。 3.贴现行是否享有票据权利，承兑行应否支付票款 4、银行对客户作出服务承诺，未实现而应负的法律效力 法律风险的新挑战： 1、高息揽储，盗用客户资金 2、存单挂失止付的法律风险 3、一字之差，信用社赔款九千余元钱 4、操作案例+法律依据解读 第二模块：零售主线业务操作流程与法律风险 常规零售柜台业务： 1、存单挂失，银行应否承担赔偿责任 2、虚假按揭手续，恶意套取银行资金 3、理财产品推介误导客户的法律风险 4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险 5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险 6、未能按约将信用卡送交持卡人的法律风险点 7、案例 法律风险提示： 存折、存单等挂失业务中的法律问题 助理tel:①⑨⑤③⑨③⑧⑤⑦⑨ 2、继承过户问题中的法律责任等 3、假币收缴中涉及的法律问题 4、夫妻、父母与子女等代理开户、代理取钱等产生的法律问题 5、社会资金协查职责 6、案例? 第三模块：各种突发事件的法律风险预案 操作风险： 1、人员风险因素 2、流程风险因素 3、网络系统及技术风险因素