管理创新验收-规范使或用银行账户 完善资金调度体系.docVIP

科技创新成果奖励申报书 （属重大攻关项目） 成果名称：规范使用银行账户 完善资金调度体系 完成单位：财务部 协作单位： 申报日期： 2013年 04月 成果名称 规范使用银行账户 完善资金调度体系 完成时间 2013年4月 成果的主要内容： 一、为加强银行账户管理，减少银行开户，防范账户风险，按照集团公司工作要求，对外部银行账户进行一次集中登记、清理。 其主要实施内容： 1、税储户经税务机关同意可利用现有账户扣税的； 2、贷款户已到期还清贷款的； 3、同一银行重复开设的贷款户、个人按揭保证金户等； 4、长期不发生业务的专用账户； 5、保留的专用账户以外的辅助户、一般户等，结算少可利用其他现有账户结算的； 6、其他还需清理的外部银行账户等。 二、完善资金结算中心系统，集团公司将使用集团有限公司资金管理系统，集团资金管理系统成员单位银行子账户需要集中授权，建立集团与成员单位的母子账户管理体系。 三、采用银企直联通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接，企业无需专门登录网上银行，就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分(子)公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能，并在财务系统中自动登记账务信息，免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性 经济效益（详细计算）： 受益单位意见 专业意见 (盖章) 年 月 日 年 月 日 主要参加人员登记表 序号 姓名 性别 年龄 工作单位 职务 职称 对本单位做出的重要贡献 填表说明： 1、应用效果应把经济效益和社会效益填写清楚。 2、主要参加人员按照贡献大小顺序排列。  规范使用银行账户 完善资金调度体系 近年来随着金融风险的不断增加，规范使用银行账户，完善资金调度体系的要求不断强烈，因此做到几点要求。 一、加强银行账户管理 1.加强预算管理强化资金监管、推动党风廉政建设加强监督检查，严格执行政策银企直联1、实时反映账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策； 2、通过企业与银行互动联接，实现资金划转和归集，提高资金利用效率； 3、减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率； 4、设有标准化接口，方便与企业内部系统实现在线连接，提供个性化量身定作功能。免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接 　　小故事3、老人与黑人小孩子 　　一天，几个白人小孩在公园里玩。这时，一位卖氢气球的老人推着货车进了公园。白人小孩一窝蜂地跑了上去，每人买了一个气球，兴高采烈地追逐着放飞的气球跑开了。白人小孩的身影消失后，一个黑人小孩怯生生地走到老人的货车旁，用略带恳求的语气问道：“您能卖给我一个气球吗?” 　　“当然可以，”老人慈祥地打量了他一下，温和地说，“你想要什么颜色的?” 　　他鼓起勇气说：“我要一个黑色的。” 　　脸上写满沧桑的老人惊诧地看了看这个黑人小孩，随即递给他一个黑色的气球。 　　他开心地接过气球，小手一松，气球在微风中冉冉升起。 　　老人一边看着上升的气球，一边用手轻轻地拍了拍他的后脑勺，说：“记住，气球能不能升起，不是因为它的颜色，而是因为气球内充满了氢气。” 　　大道理：成就与出身无关，与信心有关。这个世界是用自信心创造出来的。有自信，积极的面对自己所拥有的一切，这种积极和自信会帮助人登上成功的山顶。 　　小故事4、囚禁的章鱼 　　一只章鱼的体重可以达70磅。但是，如此庞大的家伙，身体却非常柔软，柔软到几乎可以将自己塞进任何想去的地方。 　　章鱼没有脊椎，这使它可以穿过一个银币大小的洞。它们最喜欢做的事情，就是将自己的身体塞进海螺壳里躲起来，等到鱼虾走近，就咬断它们的头部，注入毒液，使其麻痹而死，然后美餐一顿。对于海洋中的其他生物来说，它可以被称得上是最可怕的动物之一。 　　但是，人类却有办法制服它。渔民掌握了章鱼的天性，他们将小瓶子用绳子串在一起沉入海底。章鱼一看见小瓶子，都争先恐后地往里钻，不论瓶子有多么小、多么窄。 　　结果，这些在海洋里无往不胜的章鱼，成了瓶子里的囚徒，变成了渔民的猎物，变成人类餐桌上的美餐。是什么囚禁了章鱼?是瓶子吗?不，瓶子放在海里，瓶子不会走路，更不会去主动捕捉。囚禁了章鱼的是它们自己。