2013操作規程(基础版).docVIP

2013年对公业务操作规程培训资料 （基础版） 现金存入 一、基本规定 1．收入现金，当面点清，一笔一清，不得将几笔款项混收，或相互调换券别； 2．办理现金收款，必须先收款，后记账； 3．收入现金，应根据交款人填制的“现金交款单”办理。 4．柜员在办理单位现金缴款业务时要按照制度规定认真审核凭证要素，对于办理缴款手续后留存缴款凭证及提供给客户的现金缴款单回单务必为机打凭证，柜员应认真审核机打凭证中打印的户名、账号、金额等要素务必与客户填写的相关要素一致后方可将回单提交客户，并及时提醒客户当场审核现金缴款单，切实防范操作差错。 5．对于因通讯或打印机故障造成的现金缴款业务无法打印回单时，柜员应及时查询账务是否入账，若已入账应及时进行账务冲正，冲正后重新办理现金缴款业务。若本网点因通讯故障无法办理业务时应向客户做好解释工作，在征得客户同意的基础上采取到附近的网点代缴或待故障解决后再办理的方式处理。 6．清点票币时要看清票面，鉴别真伪,随时挑剔残损币； 按“三先三后”程序操作，即先点大数、后点细数，先点主币、后点辅币，先点大额票币、后点小额票币。 7．收款中发现现金与凭证金额不符，经复点证实，应立即向交款人讲明情况，待双方核实后，按原交款凭证多退少补或由交款人重填现金交款凭证（严禁银行工作人员代填），出纳员登记“客户交款差错登记簿”，双方签章备查； 8．各行收入现金必须采取机具清