资金管返理应急预案.docVIP

关于资金管理应急预案 一、目的 1、风险点：（1）资金周转困难，影响公司正常运转；（2）不合理支出及资金流失。 2、为了提高公司资金的管理能力，加强公司应对资金管理风险的能力。保证在公司资金管理遇到风险时，能够有序、有效、有力的控制风险，保证公司正常的生产经营不受到影响，最大限度地降低公司的风险和损失。特制定本预案。 二、工作原则 1、提高资金的使用效益，增加偿债能力； 2、优化资本结构，适度负债； 3、合理搭配流动负债和长期负债； 4、以维护公司信誉为管理第一要务； 5、提高资金的周转率。 三、适用范围 适用于集团各公司出现资金周转困难，影响正常生产经营运行。 四、应急组织领导及机构 应急领导小组，实行公司领导负责制和分级负责制。 组 长：董事长 副组长：主管副总、财务总监、各公司总经理 组 员：财务管理部经理 五、职责 1、负责资金的监管； 2、负责资金的使用和调配； 3、负责对不合理支出的审记和处理； 4、负责对各类贷款的调配组合，保证贷款结构合理； 5、负责流失资金的处理。 六、应急措施 1、当出现资金周转不畅时。财务管理部经理要及时向财务总监汇报，财务总监及时与主管副总进行沟通，研究解决的办法。 2、财务管理部经理在工作中要严格控制现金支出。能不用现金的就不用现金，能延期支付的就延期支付。 3、财务管理部经理要安排专人，对应收帐款进行管理，加强对陈欠的应收帐款的催