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营销战斗营 C.F.P通关大考验 主 管： 姓 名： CFP规划之原理与原则 　闯关版 职称： 姓名： 我将提供您全方位且量身订作的财富规划：另外，由于人身风险管理与理财规划，是我们一生当中最重要也是最基本的两大环节，但是现在单一商品并不能满足您所有完整的人生需求。 我们是透过您的资产负债表、经济状况及家庭背景为您量身定做规划，进而提供最适合的保险商品及投资理财工具。 何谓C.F.P (Certifly Finaltional Planner) 国际理财规划师 依照客户的资产负债比例及收入支出，提供客户正确的资产配置，建议及提供适合的工具，完成人生各项理财目标。 CFP规划之四大原理原则： (1)风险管理 (2)保本保息 (3)投资报酬率 (4)资产保存 我能为您做什么 从您现在认识我到眼睛闭起为止,我会把您该用的、能用的、想用的人生理财目标,依照您的资产负债比算出您的风险系数，依据您每月的收入与支出，透过有效的资产管理规划将您的每一分钱放到对的格子，让未来不确定的支出变成确定的收入，完成人生的梦想。 ＜先说明顾问的身份与立场＞ CFP规划工具—理财金三角由来 美国劳工局针对100名哈佛大学的毕业生做三十年后的追踪，从25岁出社会到65岁退休后根据他们的经济状况做追踪调查统计，发现只有5%的人在退休时有经济自主能力。 因为如此；美国盖洛普市调公司(成立于1935年)，对于美国劳工局的这项统计结果而，针对美国境内100名白手起家百万富翁的也做了一项调查，对于这二项报告进行归纳统计后，发现他们资产配置方式竟然都有一个相似的模式,这样的资产配置比例就是—理财金三角。(请画图) 5.人生理财七大需求分析表 人生七大需求 保障额度规划原理 1.寿 险 年收入10倍 2.意 外 险 年收入10倍,与寿险相加=2(寿险) 3.医 疗 险 日收入1.5~2倍 4.阶段性需求 置产、购车、 定期旅游,等等…… 5.教育年金 依孩子现龄至大学~研究所 6.退休规划 7.总计金额 　 　 　 　 　 太保天下 全国称霸 银行 顾 问 保险 客 戶 证券 目前年齡　 退休年齡 　 生技壽命