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美兰湖旅游地产基金 产品说明书 类型 有抵押担保、固定收益类 基金规模 预计首期募集规模人民币8000万元-1亿元。 基金期限 基金存续期10年，首期1年 募集期限 2011年8月10日—2011年8月30日(可根据实际情况调整) 预期年化收益率 100万（含）-200万 10% 200万（含）-300万 11% 300万（含）-800万 13% 800万（含）-2000万 14% ≧2000万 15% 投资起点 人民币100万元，每10万倍数递增 融资主体 洛阳美兰湖假日置业有限公司 资金用途 旅游项目贷款，用于洛阳栾川美兰湖旅游项目道路和景区建设。 基金收益来源 公司的旅游、房地产等项目的经营收入和预售回款等。 基金托管专户 招商银行天津分行 收益分配方式 每半年支付一次收益，到期还本 主要还款来源 1、芳皮路项目，项目已经动工，近50%的房产已由大型上市公司洛钼集团定向采购，预计2012年春节首期房产预售，项目开发总利润超过2亿元。 2、君山御府项目，项目已开工，预计2011年底前封顶，未来1年内现金回流超过1亿元，目前储备客户已超过3000位。 3、伊水嘉园三期，目前现房销售中，预计现金回流超过8000万。 风险控制 （1）资金发放前，基金控制项目公司100%的股权。 （2）美兰湖假日置业将其名下位于兴华西路西段(橡树公馆西300米)，临伊河的106.63亩商住建设用地抵押给基金。该地块价值不低于2.2亿元。以预计基金规模计算，抵押率为40%。 （2）融资方全体股东陈之慷、宋毅与基金签订《保证合同》，对基金投资到期退出时本金及利息的到期偿还和支付提供连带无限责任保证担保。 （3）洛阳广建房地产开发有限公司与基金签订《保证合同》，对基金投资到期退出时本金及利息到期偿还和支付提供连带责任保证担保。 （4）河南申酉置业有限公司与基金签订《保证合同》，对基金投资到期退出时本金及利息的到期偿还和支付提供连带责任保证担保。 （5）基金授权项目公司原经营团队对项目进行日常经营管理，但对项目公司重大事项享有一票否决权。同时，基金控制项目公司的所有印章和证照，全程监管项目公司包括基本账户、一般账户及销售回款账户在内的全部银行账户，以确保基金投入资金只用于本项目。 （6）基金将督促借款人在取得银行贷款或者其他金融机构的融资时，优先将银行贷款或者融资用于偿还本次基金投资的本息。 （7）基金管理人将秉承合伙人利益最大化原则管理运用基金财产，采取多种措施进行对融资主体的经营情况及保证担保人的经营情况进行必要的贷后监督和管理。在不可抗力出现时,或者可能影响基金合伙人利益的重大事项出现时，基金管理人将及时采取必要措施，避免或者降低基金财产的损失。 1、基金管理人： 杨林枫先生，江西财经大学副教授，西南财经大学信托与理财研究所创所所长，中国信托业协会研究与发展部首任负责人，江西省政协委员，北海市人民政府经济研究中心首席研究员，鄂尔多斯市人民政府金融办私人股权投资基金地方法规起草人之一，中国银行业监督管理委员会私人股权投资信托研究课题报告总撰稿人、私人股权投资信托法规草案制订者之一。 历任北海国际信托投资公司计划、信贷、理财、营业、证券等部门总经理；北海国际信托投资公司总经理助理、常务副总(主持全面业务工作)；北海商业银行筹建领导小组成员；北海益兴城市信用社理事长兼主任；北方证券经纪业务管理总部首任总经理；人民日报中国华闻投资控股公司旗下多家公司副董事长、副总经理兼财务总监；联合证券并购重组领导小组副组长(副总裁)、大成基金管理有限公司并购重组领导小组副组长(督察长兼财务总监)；海协信托常务副总等职务。以重组负责人身份操盘浙江最大烂尾项目杭州凯悦酒店项目，以1元对价获得项目公司价值超过10亿元的51%股权。从事金融工作期间，经手操办或者审批的同业拆放、贷款、信托产品等，创造零风险佳绩。 首创国内土地信托管理融资模式，首创受益权分割转让单一资金信托；率先将“有限合伙+信托”等多种模式运用于地产融资、证券投资、上市公司定向增发等业务。工作以来，先后主持或主要参与银河科技、北海国发等上市公司的重组及上市工作(银河科技上市5年内股价上升超过100倍)；主持或主要参与收购重组广东证券、金谷信托、联合证券、广发银行、大成基金管理公司等。 发表经济学、金融理论文章约70余篇，出版经济学、金融著作6部，包括信托和银行理财业务领域的开创性著作《信托产品概述》、《银行理财理论与实务》。主要研究领域：信托制度、信托产品、银行理财、私人股权投资基金。 2、基金财务顾问： 鼎晟和（天津）投资管理有限公司，管理资产近20亿元，工商银行总行股权投资基金重要战略合作伙伴之一，开创国内商业银行PE主理银行业务第一单。