xx保险股份有限公司流动风险管理制度概要.doc

XXX 保 险 股 份 有 限 公 司 流动风险管理制度 目 录 第一章 总 则....................................1 第二章 目标和原则.................................1 第三章 组织架构及职责.............................3 第四章 风险管理的内容.............................7 第一节 风险识别和评估...........................7 第二节 风险控制................................10 第三节 风险处理................................11 第四节 风险管理的监督..........................12 第五章 风险管理的手段............................12 第一节 风险信息系统............................12 第二节 风险量化模型............................13 第三节 风险绩效考核............................14 第四节 报告机制................................15 第六章 资产投资风险管理..........................16 第七章 附 则.....................................17 附录-1：风险管理组织架构框架图..................................18 附录-2：风险管理体系-职能管控范围示意图(“分大类险”) ................19 附录-3：风险管理职责层级图.....................................20 附录-4：风险控制矩阵的基本要素..................................21 附录-5：重大突发事件 第一章 总 则 第一条 为加强公司风险管理的内部控制，规范公司内部风险管理行为，遵循中国保险监督管理委员会颁布的《保险公司风险管理指引（试行）》、《保险公司内部控制基本准则》、《保险资金运用暂行管理办法》等相关法律法规前提下，特制定本制度。 第二条 本制度所称“风险”，是指对实现保险经营目标可能产生负面影响的不确定性因素，或偶然发生的，可能导致经济损失、其不确定性后果将与发展目标有所偏差的事件。 第三条 本制度所称“风险管理”，是指公司围绕经营目标，对经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构和措施。 第四条 风险管理工作是建立在公司内部控制体系基础上的，由公司董事会、经营管理层和公司员工共同参与、应用于公司战略发展规划和公司内部业务的各个环节和部门的，用于识别可能对公司造成潜在影响的事项并在其风险偏好范围内管理风险的，为公司经营目标的实现提供合理保证的风险控制过程。 第二章 目标和原则 第五条 公司风险管理的总体目标： 一、建立健全具有“事前风险识别与防范、事中风险监测与完善、事后风险监督与整改”的现代风险管理体系，为董事会和经营管理者实现经营目标和战略实施提供合理的保证。 二、采用适当的风险管理方法和手段，确保内部控制合规、有效、满足管理需求，风险得到有效防范。 第六条 公司风险管理遵循以下原则： 　　一、全面管理与重点监控相统一的原则。各职能部门与业务单位应与专职风险管理部门相互配合，建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续监控、定期评估和准确预警、持续跟踪的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。 　　二、独立集中与分工协作相统一的原则。风险管理部门建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化各职能部门的风险管理主体职责，在保证专职风险管理部门与各职能部门之间分工明确、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理工作有效推进，实现对风险的过程控制和监督。 三、充分有效与成本控制相统一的原则。由专职风险管理职能部门牵头，各职能部门和业务单位配合建立起与公司经营目标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理体系，同时合理权衡风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现适当成本下的有效风险管理。 第三章 组织架构及职责 第七条 公司在总裁室下设风险管理委员会，并授权风险管理委员会负责全面风险管理工作