xx保险中心支公司关于严格控制费用成本的工作汇报概要.doc

xx中心支公司 关于严格控制费用成本的工作汇报 总公司： 自收到总公司《关于严格费用成本控制的通知》【xx保险发[2013]57号】和《关于下发苏州中心支公司2013年9-12月费用控制上限的通知》【财务[2013]16号】文件，苏州中心支公司总经理室高度重视，于2013年09月04日在中心支公司会议室召开了部署动员会议，会议由后援管理部门负责人、本部团队负责人和常熟、昆山、张家港支公司负责人参加。 会议传达了总公司文件精神，苏州中支总经理室要求各部门和支公司严格按照总公司的文件要求，从严安排2013年09月-12月的各项费用成本开支，各项费用不得突破总公司核定的前后线费用额度，特别要严格各项日常经营费用开支，确保后援管理费用率控制在年初预算范围内。具体情况，汇报如下： 一、1月-8月经营情况简要分析 （一）保费收入分析 1. 保费收入达成情况 截至到2013年8月31日苏州中心支公司累计实现保费收入1236.66万元，其中车险762.02万元，非车险474.65万元，保费计划达成率30.92%，比序时进度低35.75%，保费尚有2763.34万元缺口。 月份 交强险 商业车险 车险 非车险 保费合计 2013.01 10.99 51.63 62.62 41.13 103.74 2013.02 13.43 42.84 56.27 4.07 60.35 2013.03 24.15 76.38 100.52 59.59 160.12 2013.04 18.02 52.63 70.66 77.85 148.51 2013.05 18.37 67.77 86.14 58.87 145.00 2013.06 20.03 71.57 91.59 37.06 128.66 2013.07 22.26 82.64 104.90 63.10 168.00 2013.08 44.31 145.00 189.31 132.97 322.28 合计 171.55 590.46 762.02 474.65 1236.66 2. 保费收入环比情况 8月份保费强势增长，环比增长率91.83%，发展势头较好。 3. 市场占有率情况 根据7月份行业协会数据，我司市场占有率0.13%，在苏州33家产险公司中排名第28位，排名相当靠后，情况不容乐观，急需快速发展。 产险公司 保费 （万元） 市场 份额 市场 排名 产险公司 保费 （万元） 市场 份额 市场 排名 人保财险 230973 31.52% 1 永诚财险 4838 0.66% 18 太平洋财险 204379 27.89% 2 天平保险 4309 0.59% 19 平安财险 145445 19.85% 3 大众保险 3796 0.52% 20 国寿财险 19228 2.62% 4 长安保险 3266 0.45% 21 中华财险 12386 1.69% 5 民安保险 3081 0.42% 22 太平保险 11164 1.52% 6 三井住友 1979 0.27% 23 紫金财险 10505 1.43% 7 国泰产险 1941 0.26% 24 都邦财险 10437 1.42% 8 英大泰和 1697 0.23% 25 永安财险 8595 1.17% 9 乐爱金保险 1644 0.22% 26 天安保险 7579 1.03% 10 华泰财险 1278 0.17% 27 中银保险 7117 0.97% 11 浙商财险 932 0.13% 28 三星财险 6425 0.88% 12 安诚财险 796 0.11% 29 大地财险 6179 0.84% 13 安邦财险 773 0.11% 30 阳光财险 5873 0.80% 14 华安财险 746 0.10% 31 东京海上 5336 0.73% 15 渤海财险 51 0.01% 32 日本财险 5206 0.71% 16 华农财险 19 0.00% 33 信达财险 4903 0.67% 17 合 计 732878 100.00% 　 4. 险种结构情况 截至8月底，车险占比61.62%，非车险占比38.38%，从1月以来非车险一直占比较高，说明非车险业务开拓较好外，也从侧面反映了车险业务发展的严重滞后。 （二）综合费用分析 1. 综合费用环比分析 因保费规模小，综合费用率一直居高不下，可喜的是8月当月综合费用率有了明显的下降，得益于8月保费规模的快速上升。 项目 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 获取成本 19