理財规划师课件(综合案例分析).docVIP

案例1 杨先生夫妇都是研究生毕业的医生，杨先生31岁，太太30岁，杨先生每月收入15000元，太太8500元。有一个可爱的宝宝男孩2岁，目前的开销还不大，有父母带养在内地每月大概1000元；家庭的每月基本生活开销维持在7000元左右，有一套90平米的房子，房屋贷款上每月2700元，还有17年，房屋物业管理费每月250元。算下来，每个月还能有的结余16500元。年终，杨先生和太太还可以拿到总共100000元的奖金。 虽然收入还行，但由于工作繁忙，这个家庭平常对理财方面并不在行，总觉得金融投资风险不可控。余钱方面，有15万元的定期存款和5万元的活期存款，都老老实实放在银行，没有炒股也没有买过基金或债券。 杨先生的家庭是属于什么时期： 家庭成长期 家庭与事业形成期 家庭与事业成长期 事业成长期 你认为杨先生的风险偏好类型是： 中庸型 进取型 激进型 保守性 你认为下列目标中，杨先生家庭最重要的目标是： 买房 父母赡养 退休计划 儿子学费 杨先生想在10年内换一套复式楼160平米的新房以便跟内地父母一起同住。现在160平米左右的复式楼房大约为每平米20000元，房价每年增长9％，10年后，杨先生的目标住房的价格将会是多少？ 7575563.8 7844342.7 3438260.1 344826401 如果首付30％，贷款70％，按揭20年，贷款利率为6.81％，10年后杨先生将每月末要