2016可疑交易报告实务.pptVIP

中国银行四川省分行 可疑交易报告实务 法律与合规部 2007年2月 李玉山 讲义内容 可疑交易的规定特征 可疑交易的甄别、分析、报告 可疑交易数据的查询 可疑交易报告职责划分 可疑交易案例 法律责任 一、可疑交易的规定特征(人行2号令) 下列交易属于可疑支付交易行为：（十八条） （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、 分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符； （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行