运营流程改革项目展现综述.doc

摘 要 中小企业是推动我国国民经济和社会发展的重要力量。全球金融危机给我国中小企业的发展造成严重影响，转变发展方式，加快结构调整，实现转型升级，是我国中小企业应对挑战，实现平稳较快发展的战略选择。推进信息化与工业化融合，是党中央、国务院在我国经济社会发展新的历史起点上做出的重大战略部署，是时代发展的必然要求，也是中小企业实现战略转型的有效途径。中小企业通过信息化，可以降低运营成本，提高管理水平、生产效率和市场竞争力，进而改善管理运营状况。为此，在工业和信息化部中小企业司的组织安排下，工业和信息化部中小企业对外合作协调中心和用友软件股份有限公司共同实施了中小企业健康成长计划，并在中小企业信息化调查报告基础上，在有关专家的参与和指导下，形成了本报告。 中小企业管理主要包括五方面的内容：战略管理、人力资源管理、财务管理、供应链管理和市场经营管理等。其中，战略管理是核心，中小企业首先应该有清晰的发展战略，只有明确了发展目标和思路，企业才会健康稳定地发展。其他四个方面都是支持企业战略意图和战略目标实现的。管理是服务于中小企业运营的，目的是使企业的发展方向更加明确，运作效率大大增强，资本结构更加合理，盈利水平稳步提升，拥有稳定的市场和客户资源。 关 键 词：运营；管理；中小企业；需求；代理人 目 录 摘 要 I 目 录 III 1.绪论 1.1. 应用及需求目 5 1.2. 需求分析与总体方案 5 2.数据库设计 7 2.1. 表名称及表结构 7 3.系统各模块详细设计 17 3.1. 险种选择 17 3.2. 投保人信息 19 3.3. 被保人信息 22 3.4. 保障计划 24 3.5. 受益人信息 32 3.6. 账户信息 34 3.7. 告知 36 3.8. 授权声明 39 3.9. 影像预览及采集 40 3.10. 签字 41 3.11. 投保单预览 42 3.12. 代理人报告书 43 3.13. 代直销 44 3.14. 影像识别及签名 45 4.单元测试要点 46 5. 结果与总结 47 5致 谢 49 参考文献 51 附 录 53 绪论 应用及需求目 目前公司的业务主要是走纸质流程，对申请材料的处理，是通过非电子流程的方式进行处理，这种方式耗时耗力，无法快速处理，客户满意度差，而且整个过程可追踪行差，录入的工作量大，错误率高，随着公司业务的发展，内情人员的工作异常繁忙，为了解决上述问题，并加强风险控制，提供客户满意度，提出建立运营流程改革项目。 需求分析与总体方案 移动投保系统运行所需的机构、人员等基础信息需从后端的核心或渠道系统获取（产品信息确定不同步数据，移动端单独维护）。为避免频繁的基础数据交互，设置为批处理的方式，由系统自动化完成。移动移动投保系统向统一平台请求获取基础信息，统一平台调度核心及渠道系统，将相关信息组织为约定格式，移动投保获取信息后在本地保存。 涉及范围 模块编号 模块名称 操作 说明 001 险种选择 选择投保的险种 002 投保人信息 记录投保人信息 003 被保人信息 记录被保人信息 004 保障计划 选择保险计划，购买保险额度，期限，计算保费等信息 005 受益人信息 记录受益人信息 006 帐户信息 记录帐户信息 007 签名前预览 签名前预览投保人、被保人、保障计划、受益人信息、帐户信息 008 用户告知 显示用户告知信息 009 授权申明 授权申明 010 影像采集预览 预览采集的影像，也可新增影像 011 签字 确认签字 012 投保单预览 投保单信息预览 013 代理人报告书 代理人告知书 014 代直销选择 选择投保渠道 015 影像识别及签名 影像识别及签字  数据库设计 表名称及表结构 表名:T_CONTRACT 解释:投保单表-T_CONTRACT 备注: 投保单表 是否主键 字段名 字段描述 数据类型 长度 可空 备注 是 ID 主键 NUMBER(10) 10 CONT_NO 总单投保单号码 VARCHAR2(20) 20 是 总单投保单号码 PRT_NO 投保单号 VARCHAR2(20) 20 是 投保单号 CONT_TYPE 总单类型 CHAR 是 总单类型,2-集体总单,1-个人总投保单，默认“1” SALE_CHNL 销售渠道 VARCHAR2(2) 2 是 销售渠道,1 代理人营销,3 银行代理,7 经纪代理 POL_APPLY_DATE 投保单申请日期 DATE 是 投保单申请日期 CVALI_DATE 保单生效日期 DATE 是 保单生效日期 AGENT_CODE1 业务员代码1 VARCHA