上半合规报告.docVIP

2010年上半年合规报告 根据农村合作银行各级领导的重视，现结合本单位本季合规工作执行情况报告如下： 一 、合规管理工作的开展情况。（一）领导重视，认识到位。本支行领导根据上级部门的精神，通过自查本行工作，促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，促进业务工作的顺利开展，为我行可持续民展打下坚定基础。（二）分工明确，责任到人。我支行对自查工作进行了分工。对内勤，外勤。支行本部，分理处按分工责任到人。 二、员工合规教育和学习情况。搞好“三个统一”。为使全支行员工在学习阶段步调一致，支行统一发了学习笔记本，统一了学习时间，统一了学习内容，将学习内容量化到每一天，实现了学习内容和学习时间上的统一。 三、本季识别风险事项。柜员虚存虚取，忙时凭证没有实时盖章等。 四、合规制度执情中存在的问题及原因。存在问题：1、柜台业务制度执行不到位。主要是对账制度未能完全落实到位，对账率低，对账范围不全面，对账和收回不及时。2、会计结算制度落实不到位。主要是账务核对不及时，当日出单没有及时核对，计算机打印的出单没有全部核对。3、内部审计监督检查不到位。内部审计未对相关制度的执行情况进行审计跟踪，未建立相应的行为失范监察制度。存在原因分析。1、员工综合素质不高。员工的业务素质和操作技能不高，不适应防范风险的需要而无意识地引起失误，造成操作风险；员工的思想素质不高，责任心不够，人为制造操作风险