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2016-12-04 发布于北京
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2016银行业监管法律制度

二·银行业金融机构的股东资格审查银行业是高风险行业，银行业金融机构的股东尤其是控股股东作为决策者，对银行业金融机构的经营和发展有着重大的影响，因此，对其股东资格进行审查是十分必要的。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （一）股东资格审查的范围对象：大股东依据：《商业银行法》具体规定：申请设立商业银行时，应当对持有注册资本5%以上的股东进行资信状况等方面的资格审查；商业银行成立后，变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东，也应由中国银监会审查批准。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （二）股东资格审查的事项依据：《向金融机构投资入股的规定》（1994，中国人民银行）《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》（2003.12.，国务院）主要内容：投资人或股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 三·银行业金融机构的业务范围审批银行业金融机构经营的业务范围应当由国务院银行业监督管理机构依法审查批准。未经批准，任何单位或个人不得从事银行业金融机构的业务活动。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 商业银行外资独资银行、外国银行分行、合资银行有关金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 四·银行业金融机构高级管理层的任职资格管理（一）任职资格管理管理的范围（二）任职资格管理的内容 1.任职前资格审查 2.任职期间考核 3.任职资格取消 4.离任审计 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 对银行业金融机构的审慎监管 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一·对银行业金融机构的审慎监管概述审慎监管，是指监管部门以防范和化解银行业风险为目的，通过制定一系列金融机构必须遵守的周密而谨慎的经营规则，客观评价金融机构的风险状况，并及时进行风险监测、预警和控制的监管模式。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 银行业的审慎监管是通过两个方面内容实现的： 1.通过银行等进入机构执行监督当局制定的审慎经营规则，加强内部风险管理 2.通过监管当局检查金融机构的审慎经营规则的执行情况，进行审慎评估并及时进行风险预警和控制。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 二·商业银行的资本充足率监管对商业银行资本充足率监管，又称为资本监管，是当今世界监管当局对商业银行实施审慎监管的核心内容之一。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Clie