2014常见代办保全业务项目及服务指南.docxVIP

附件1 常见代办保全业务项目及服务指南一、客户需要亲自办理的业务：挂失补发（换发可代办）保单贷款保单补发后6个月内申请退保、犹豫期撤保、账户部分提取被保险人贷款授权投保人变更（原投保人需本人办理）签名变更生调止付后的给付受益人变更为非被保险人第一顺序继承人支付金额大于5万的保全业务保单易服务权限变更二、客户委托业务员代办的常见业务变更类个人客户联系信息变更续期交费方式变更自动续保标识变更复效保单还款新增附约职业变更可代为审核客户相关身份证明原件，提供客户身份证件复印件个人客户资料信息变更性别年龄误告身故受益人变更保单续贷红利领取方式变更需提供客户身份证件原件退保类犹豫期撤保整单退保终止附约账户余额部分提取需提供客户身份证件原件给付类生存金给付红利给付续期给付方式变更需提供客户身份证件原件三、委托代办业务的注意事项：1、委托代办业务须为客户真实意思表示，且须提供申请资格人亲笔签名的《保全申请书》、《授权委托书》及代办人有效身份证件。2、委托代办收付类保全业务须采用转账方式，且必须为申请资格人实名制个人活期结算账户（不受理信用卡），支付类保全业务代办限额为5万元。通过神行太保第三方收款保单的犹豫期撤保业务，仅受理退还至原订单号的申请。3、凡符合提供身份证复印件的代办保全业务，复印件（二代身份证需复印正反两面）需申请资格人签名及签署日期；涉及收付款的保全项目及续期交费、续期给付授权等涉及